金融監(jiān)管總局：三類(lèi)情形將列入嚴(yán)重失信主體名單

金融監(jiān)管總局近日印發(fā)《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于嚴(yán)重失信主體名單管理的規(guī)定（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)定》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《規(guī)定》相關(guān)問(wèn)題回答了記者的提問(wèn)。

一、制定《規(guī)定》的背景是什么？

答：黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視社會(huì)信用體系建設(shè)工作。《中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十五個(gè)五年規(guī)劃綱要》提出“完善守信激勵(lì)、失信懲戒和信用修復(fù)機(jī)制”。2020年12月，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步完善失信約束制度構(gòu)建誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》），要求進(jìn)一步規(guī)范和健全失信行為認(rèn)定、記錄、歸集、共享、公開(kāi)、懲戒和信用修復(fù)等機(jī)制。2022年3月，中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)形成新發(fā)展格局的意見(jiàn)》，提出推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)全面納入法治軌道，規(guī)范完善各領(lǐng)域各環(huán)節(jié)信用措施。2025年3月，中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于健全社會(huì)信用體系的意見(jiàn)》，對(duì)構(gòu)建覆蓋各類(lèi)主體、制度規(guī)則統(tǒng)一、共建共享共用的社會(huì)信用體系提出工作部署。2025年6月，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步完善信用修復(fù)制度的實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施方案》），對(duì)健全信用修復(fù)制度作出具體要求。

為深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，規(guī)范金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信主體名單管理工作，強(qiáng)化信用監(jiān)管，不斷健全防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，維護(hù)金融市場(chǎng)良好秩序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)，金融監(jiān)管總局制定了《規(guī)定》。

二、制定《規(guī)定》的基本原則是什么？

答：《規(guī)定》堅(jiān)持以下原則：一是堅(jiān)持穩(wěn)慎適度，審慎界定列入名單情形。列入名單的行為均為金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信行為，一般失信行為不納入嚴(yán)重失信主體名單管理。二是堅(jiān)持依法依規(guī)，嚴(yán)格規(guī)范名單管理程序。根據(jù)《指導(dǎo)意見(jiàn)》《實(shí)施方案》等要求，對(duì)嚴(yán)重失信主體名單管理工作程序進(jìn)行全流程規(guī)范，并明確有關(guān)程序的時(shí)間要求，保障相關(guān)工作規(guī)范有序、依法依規(guī)。三是堅(jiān)持保障權(quán)益，建立信用修復(fù)機(jī)制。明確對(duì)當(dāng)事人的事先告知、送達(dá)、陳述申辯等權(quán)益保障措施，以及申請(qǐng)?zhí)崆耙瞥雒麊蔚染葷?jì)機(jī)制及其適用條件、程序等，充分保障當(dāng)事人事前知情權(quán)、事中陳述申辯權(quán)、事后信用修復(fù)申請(qǐng)權(quán)等合法權(quán)益。

三、列入嚴(yán)重失信主體名單的情形有哪些？

答：《規(guī)定》明確了列入嚴(yán)重失信主體名單的三類(lèi)情形，第一類(lèi)是受到“法人機(jī)構(gòu)被吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)或業(yè)務(wù)許可證、取消或撤銷(xiāo)終身任職資格、終身禁止從事銀行業(yè)工作或者終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”行政處罰的情形。第二類(lèi)是因?qū)嵤┝N行為之一，被從重行政處罰或限制市場(chǎng)準(zhǔn)入、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、撤銷(xiāo)行政許可，嚴(yán)重破壞市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序和社會(huì)正常秩序的情形。第三類(lèi)是當(dāng)事人有履行能力但拒不履行、逃避執(zhí)行行政決定，嚴(yán)重影響金融監(jiān)督管理部門(mén)公信力，被人民法院作出強(qiáng)制執(zhí)行裁定的情形。

四、嚴(yán)重失信主體名單管理的程序有哪些？

答：《規(guī)定》嚴(yán)格規(guī)范嚴(yán)重失信主體名單管理程序，保障相關(guān)主體的合法權(quán)益。一是金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)在作出認(rèn)定嚴(yán)重失信主體名單決定前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出決定的事由、依據(jù)和當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。二是當(dāng)事人提出陳述、申辯的，應(yīng)當(dāng)予以核實(shí)并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)反饋結(jié)果。三是將相關(guān)主體列入嚴(yán)重失信主體名單，應(yīng)當(dāng)制作列入名單決定書(shū)，載明事由、依據(jù)、失信管理措施提示、移出條件和程序以及救濟(jì)措施等。四是當(dāng)事人被列入名單期滿(mǎn)后，作出列入決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)將其移出名單。符合條件的當(dāng)事人也可以申請(qǐng)?zhí)崆耙瞥觥?/p>

五、《規(guī)定》在信用修復(fù)方面作了哪些規(guī)定？

答：《規(guī)定》明確信用修復(fù)的條件和程序，鼓勵(lì)被列入嚴(yán)重失信主體名單的當(dāng)事人糾正失信行為、消除不良影響，申請(qǐng)信用修復(fù)。一是當(dāng)事人被列入嚴(yán)重失信主體名單之日起滿(mǎn)一年且同時(shí)符合三項(xiàng)條件的，可以申請(qǐng)?zhí)崆耙瞥?。二是金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)提前移出申請(qǐng)進(jìn)行核實(shí)，決定是否準(zhǔn)予提前移出。三是發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)?zhí)崆耙瞥龅漠?dāng)事人故意隱瞞真實(shí)情況、提供虛假資料，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)提前移出名單決定。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站

編輯：米果

審核：仁青