Anthropic 親自示范，如何使用金融Skills

Anthropic 像是憋了大招，專攻金融行業，我之前都有介紹：

最近 Anthropic 又發了一篇博客 ——How Anthropic's finance team uses Claude to shape the narrative behind the numbers

前兩次都是 Anthropic 把產品端到端擺出來「融機構可以這樣用」，這一篇是自家財務團隊親自上來講「我們自己每天就是這樣用的」，從 CFO 團隊的視角講清楚了 Claude Cowork、Claude for Excel、Skills 是怎么協作的

他們的全部經驗，國內也能在 Claude Code、Cursor、GitHub Copilot 里跑起來，不一定非得裝 Cowork

本文不僅是解讀這篇博客，還會順手做兩件事：

1. 把anthropics/financial-services倉庫里真正可以抽出來通用的 Skill 列出來，介紹如何在 Claude Code / Cursor / Copilot 里掛上

2. 國內同學用這套東西時，有哪些數據源必須換成國內版本

博客的作者是 Anthropic 公司財務與戰略團隊的成員，2025 年 3 月入職，崗位是Corporate Finance（公司財務），專門給 CFO 和董事會準備季度 deck（商業計劃書/路演幻燈片）：

我負責跑董事會季度 deck 里的分析。一份 deck 發出去之前我得改好幾遍，因為數字一直到出稿當天早上還在刷新，每刷新一次，所有 commentary 都得跟著對一遍

 而且 deck 是協作的，同事們各自在自己那幾頁同時改

 每次更新都意味著整套敘事要重新對齊：第 4 頁的評論現在還跟第 17 頁的數字對得上嗎？是不是有人引入了一個沒下定義的指標？

 我以前得把整份 deck 翻來覆去讀，確保故事還是連貫的

這件事放在國內任何一家上市公司的財務部都成立 —— 季報、年報、董秘材料、內部經營分析 deck，每一份都是「數據 + 敘事」雙輪驅動，一邊改一邊自我打架

1.1 三個核心工作流

博客里給了一張表：

工作流

頻率

用的工具

Claude 干了什么

董事會 deck

季度

Claude Cowork

把多張 slide 上的數字對齊、檢查敘事是否前后矛盾

月度財務回顧

每月

Claude Cowork

用已有的「公司聲音」起草第一版 commentary

財務模型工作

隨時

Claude for Excel

跨 tab 追溯公式引用、診斷模型 bug

跨團隊上下文

持續

Google Workspace / Slack 連接器

從文檔和長討論里把決策和理由撈出來

具體場景描述里有幾個細節我覺得特別值錢：

董事會 deck 場景：

文件交給 Claude Cowork，讓它驗證每個數字、每個 claim 都能對應到一個**單一可信源**（single source of truth）

 讓Claude**用董事會成員的視角**把敘事讀一遍，標出哪里自相矛盾、哪里假設了讀者并不具備的上下文
Claude 抓到的那些問題，我自己會漏掉，關鍵是**數字一動它就重新檢查一次**，不是只檢查一次

 這個「讓 Claude 扮演讀者角色」的 prompt 技巧，我后面會單獨抽出來做成一個通用 Skill

月度財務回顧場景：

我把財務模型里的相關表格丟進 Google Doc，鏈上支持性上下文，然后讓 Claude Cowork **用我們既定的語言風格**起草第一版：「收入是 A vs B，差 C%，由 D 驅動」

 我從這版上接著改

 每月敘事風格的一致性，跟數字本身一樣重要，而 Claude **能參考上個月的文檔**做到這一點

注意這段話里的關鍵詞 ——voice we already use（既定的公司聲音）和reference the prior month's document（參考上月文檔）

這就是 Claude CoworkProjects這個特性的殺手锏：項目記憶 + 風格延續，我會在第二部分講怎么在 Claude Code / Cursor 里用CLAUDE.md復刻

Claude for Excel 場景：

Claude for Excel 已經從「跨 tab 引用都跟不上」進化到「能追溯一張資產負債表的多 tab 不平衡鏈路、找到根因」


 打開一個沒見過的模型，會先讓 Claude 總結關鍵 driver 并標出結構性問題，然后再決定要不要投入時間

誰還沒遇到過被甩過來一個十年沒人維護的 xlsx，里面公式套公式的痛苦？

1.2 整個 CFO 組織在用什么

博客后半段透露，Anthropic 的整個財務組現在都在用 Claude Cowork，而且用的 Skills 就是已經打包成claude-for-financial-services插件的那些

部門

實際用法

財務與戰略

分析師自己寫 prompt 搭交互式預測和 cohort 看板，不用 SQL、不用工程支持。每天早上 7 點自動給領導發一份收入與指標 digest 到 Slack

會計

總賬-子賬對賬、銀行對賬，差異分類 + 復核人評論都先出一版。三張報表的 flux 分析自動跑。任何同事都能在 Slack 里問 Claude 一個問題，拿到帶出處的回答

公司發展與 IR

每天篩 3-4 個收購標的，從內部 note 和公開數據自動出篩選報告，再 roll-up 成 memo。團隊的時間花在判斷和拍板上，不是花在寫第一版上

稅務與司庫

轉移定價、研發抵免、稅收管轄問題，回答都帶一手出處引用。間接稅和現金對賬復用會計組同款 skill

這張表讓我意識到一件事 ——同一套底層 Skill，鋪給不同部門，每個部門都能跑出符合自己工作流的 Agent，這才是 Skills 這套抽象的精髓

二、博客里沒說但很關鍵的：Claude Cowork Projects

博客里反復提到Claude Cowork Projects，但沒展開講是什么，我去翻了 Anthropic 的官方文檔

簡單來說，Cowork Project 就是 Claude 桌面端的任務工作區，每個 Project 自帶：

• 獨立的文件夾 / 本地文件

• 獨立的上下文 / 指令（system prompt 級別的常駐 prompt）

• 獨立的項目記憶（持續積累的事實和決策）

創建方式有三種：從零開始 / 從 Claude 網頁項目導入 / 用電腦上已有的文件夾

博客作者強調的「為月度回顧和董事會 deck 各開一個 project」，本質上就是用 project 隔離風格、記憶和上下文

這套概念你如果用過Cursor Rules或Claude Code的CLAUDE.md，會覺得無比熟悉 —— 就是同一套思想換了個包裝

三、不用 Cowork，怎么在 Claude Code / Cursor / Copilot 里用這套東西

這是本文最實用的一節，老板要的就是這個

核心結論先拋出來：anthropics/financial-services倉庫里的 Skill本質上就是 Markdown 文件，沒有 build step、沒有跑時依賴，理論上可以掛到任何支持 Skill / Rules / Custom Instructions 的 Agent 上

我把這個倉庫 clone 到本地認真翻了一遍，給你們捋出三類「可以無痛抽出來用」的 skill

3.1 倉庫結構回顧

plugins/
├── agent-plugins/       # 10 個端到端 Agent，每個自包含
├── vertical-plugins/    # 7 個垂直行業包，skill 源文件在這里
│   ├── financial-analysis/    # 核心建模（DCF/LBO/Comps/三表）
│   ├── investment-banking/    # 投行
│   ├── equity-research/       # 股票研究
│   ├── private-equity/        # 私募
│   ├── wealth-management/     # 財富管理
│   ├── fund-admin/            # 基金行政
│   └── operations/            # 運營
└── partner-built/       # LSEG、S&P Global 合作伙伴包

重點：要去vertical-plugins/改源文件，agent-plugins/ /skills/ 下的是同步過來的副本

3.2 三類可通用的 Skill

第一類：純方法論 / 流程類（對國內最友好）

這類 skill 不依賴特定數據源，就是教 Claude 怎么按流程出一份專業產物

Skill 路徑

用途

適用場景

equity-research/skills/sector-overview

行業研究報告全流程

寫行業研究

equity-research/skills/initiating-coverage

首次覆蓋報告框架

賣方分析師 / 行研

equity-research/skills/earnings-preview

業績前瞻框架

跟蹤上市公司

investment-banking/skills/cim-builder

CIM（保密信息備忘錄）撰寫

投行、FA、并購顧問

investment-banking/skills/teaser

Teaser 文案

同上

equity-research/skills/thesis-tracker

投資邏輯跟蹤

二級、一級投資人

這些 skill 都是把華爾街那套結構化思考方法變成了可復用 prompt，國內做研究的同學拿過來稍微改改術語就能用

第二類：Excel 建模類（要配 Claude for Excel 或本地腳本）

Skill 路徑

用途

在 Claude Code 里能用嗎

financial-analysis/skills/dcf-model

DCF 估值模型

? 它本來就支持 Python/openpyxl 模式

financial-analysis/skills/lbo-model

LBO 模型

? 同上

financial-analysis/skills/3-statement-model

三表模型

financial-analysis/skills/comps-analysis

可比公司分析

financial-analysis/skills/audit-xls

Excel 模型審計（找 bug）

? 我個人最看好的一個

我專門翻了dcf-model/SKILL.md，它里面明確寫了支持兩種環境：

? 在 Excel 里跑（Office JS / Add-in 模式）→ 直接寫公式到 range 在本地生成 .xlsx 文件（Python/openpyxl 模式）→ 用腳本生成完再 recalc

第二種模式天然適合 Claude Code 和 Cursor，根本不需要 Cowork 或 Excel add-in

第三類：QC / 一致性檢查類（萬能場景）

Skill 路徑

用途

抽取后可用于

financial-analysis/skills/ib-check-deck

PPT 一致性檢查

任何 deck / 文檔 QC

financial-analysis/skills/audit-xls

Excel 審計

任何報表分析

financial-analysis/skills/deck-refresh

模板品牌化 deck 刷新

業務匯報、月報

ib-check-deck這個 skill 跟博客作者描述的「Claude 幫我做敘事一致性檢查」其實就是同一套思路，金融場景之外也通用 —— 寫技術文檔、產品發布材料、季度復盤 deck 都能用

3.3 怎么掛到 Claude Code

最簡單粗暴的兩種方式：

方式 A：官方插件市場（推薦）

# 添加 marketplace
claude plugin marketplace add anthropics/financial-services

 # 裝核心建模包（必裝）
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-services

 # 按需裝垂直包
claude plugin install equity-research@claude-for-financial-services
claude plugin install investment-banking@claude-for-financial-services

裝完之后，斜杠命令/dcf、/comps、/earnings、/sector、/ic-memo直接在 Claude Code 會話里就能用，相關 skill 也會在合適的時候自動觸發

方式 B：手動把 SKILL.md 摘出來用

如果你只想要某一兩個 skill，比如就要sector-overview：

# clone 倉庫
git clone https://github.com/anthropics/financial-services
cd financial-services


 # 把 skill 復制到你項目的 .claude/skills/ 下
cp -r plugins/vertical-plugins/equity-research/skills/sector-overview \
  ~/your-project/.claude/skills/

之后在 Claude Code 里直接@sector-overview調用就行

3.4 Cursor 里怎么用

Cursor 沒有原生 Skill 概念，但它支持 **Rules /.cursorrules**，思路是把 SKILL.md 內容塞進 rules

# 在 Cursor 項目根目錄
mkdir -p .cursor/rules
cp /path/to/financial-services/plugins/vertical-plugins/equity-research/skills/sector-overview/SKILL.md \
  .cursor/rules/sector-overview.mdc

Cursor 會在跟項目相關的對話里自動應用這些 rules

3.5 GitHub Copilot 里怎么用

Copilot 現在也支持Custom Instructions /.github/copilot-instructions.md

# 創建 instructions 目錄
mkdir -p .github/instructions


 # 一個 skill 一個文件
cp /path/to/SKILL.md .github/instructions/sector-overview.instructions.md

需要在 frontmatter 里加上applyTo字段限制應用范圍，比如：

---
applyTo: "**/*.md,**/*.xlsx"
---

財經分析師 + Cursor + 這些 skill已經是個相當能打的本地組合了

四、國內用戶：哪些地方必須改成國內數據源

這是繞不過去的一關，老章給你們一次性梳理清楚

我把倉庫里的.mcp.json翻出來，看默認配的是哪 11 個數據源：

{
  "daloopa": "https://mcp.daloopa.com/server/mcp",
"morningstar": "https://mcp.morningstar.com/mcp",
"sp-global": "https://kfinance.kensho.com/integrations/mcp",
"factset": "https://mcp.factset.com/mcp",
"moodys": "https://api.moodys.com/genai-ready-data/m1/mcp",
"mtnewswire": "https://vast-mcp.blueskyapi.com/mtnewswires",
"aiera": "https://mcp-pub.aiera.com",
"lseg": "https://api.analytics.lseg.com/lfa/mcp",
"pitchbook": "https://premium.mcp.pitchbook.com/mcp",
"chronograph": "https://ai.chronograph.pe/mcp",
"egnyte": "https://mcp-server.egnyte.com/mcp"
}

清一色海外付費數據源（Bloomberg 沒在里面是因為它沒開 MCP），國內基本一個都用不上

按數據類別給你們一份國內替代方案對照表：

海外原 MCP

數據類別

國內替代思路

Daloopa / FactSet / S&P Kensho

上市公司財務數據、估值倍數

Wind、同花順 iFinD、Choice，目前都沒開 MCP，需要用 API 自己包一層 MCP Server

Pitchbook

一級市場 / 私募交易數據

投中 CVSource、IT 桔子、清科

Morningstar

基金 / 資管數據

天天基金、銀河證券基金研究、Wind 基金庫

Moody's

信用評級

中誠信、聯合資信、東方金誠

LSEG (Refinitiv)

實時行情 + 路透新聞

財聯社、新華財經、Wind 實時行情

Mt Newswires / Aiera

財經新聞 + 財報電話會

財聯社、巨潮資訊、雪球電話會議紀要

Chronograph

PE 基金運營管理

跟海外沒直接對標，國內 GP 多用自建 / 簡道云

Egnyte

企業文檔管理

飛書、釘釘、企業微信文檔接口

SEC EDGAR

（skill 里多處引用）

美股上市公司公告

巨潮資訊網（cninfo.com.cn）、上交所 / 深交所披露平臺

4.1 實際改造路徑

財經分析-skill 改造三步走：

Step 1：把 SKILL.md 里的硬編碼數據源換掉

很多 skill 在文檔里直接寫了「優先使用 MCP，回退到 SEC EDGAR」，你需要改成「優先使用 Wind/iFinD，回退到巨潮資訊」

舉例comps-analysis/SKILL.md開頭的硬編碼：

原文：
1. FIRST: Check for MCP data sources (S&P Kensho, FactSet, Daloopa)
2. ONLY if MCPs unavailable: Bloomberg Terminal, SEC EDGAR
3. NEVER use web search as primary source


 國內改造版：
1. FIRST: 檢查 Wind / iFinD / Choice 是否可用
2. 回退到巨潮資訊網（cninfo.com.cn）+ 交易所披露平臺
3. 禁止把搜索引擎作為一手數據源

Step 2：自建 MCP Server 包一層國內數據

Wind 和 iFinD 有 Python API，包一個 MCP Server 不復雜

我之前公眾號寫過一篇 手把手教你寫一個 MCP Server（之前的文章里有講過 MCP 實操，找不到也沒關系，官方 quickstart 也夠用了）

Step 3：術語本地化

• comps→ 可比公司分析

• LBO→ 杠桿收購 / 中國語境下更多說「并購貸款 + 杠桿」

• Pitch Deck→ 項目建議書 / pitch 材料

• EBITDA這種通用財務術語不用動

會計準則也要換 —— US GAAP → 企業會計準則，IFRS → 國際財務報告準則（H 股、海外子公司常用）

4.2 一個偷懶的過渡方案

如果你只是個人用、不上生產，最快的方式是用 Tushare / AKShare 這種免費數據源 + 一個簡單的 Python wrapper

# 一個最簡 MCP Server 思路
import akshare as ak
# 把 ak.stock_financial_report_sina(stock="600519") 這種函數
# 暴露成 MCP 工具，讓 Claude Code 能調用

具體怎么寫 MCP Server，我后面單獨出一篇

我接下來會自己挑幾個 skill（sector-overview、audit-xls、ib-check-deck）改造成中文版 + 國內數據源，放到.agent/skills/下，跑通了再給大家分享

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