終身問責！國資委重拳整治虛假貿易，誰碰誰出局（附AI排查報告）

2026年，虛假貿易排查這件事，已經不能再用“例行工作”來定義了。

頂層監管正在收緊。國務院國資委令第46號《中央企業違規經營投資責任追究實施辦法》已于2026年1月1日施行，確立了“重大決策終身問責”制度，只要觸碰虛假貿易紅線，無論調離還是退休，一律追究到底。國資委同步建立終身問責體系，將缺乏真實貨物流轉的融資性虛假貿易納入重點追責范圍。2026年以來，國資委還牽頭召開地方國企虛假貿易整治專題會議，山西、貴州、四川、青海等地國企迅速響應。黑龍江省國資委制定專項行動方案，聚焦合同、貨權、物流、資金、履約等關鍵環節。

同時，監管邏輯也在升級。2026年之前，“十不準”劃清了“有無商業實質”的紅線；2026年之后，追問從“你有沒有違規”變成了“你能不能自證清白”。被動合規已出局，主動的穿透式排查才是入場券。

今天，我們不講空泛的“體系建設”，而是來聊聊三個真實企業的排查困境：

案例一（某大型化學試劑企業）：一次查幾百對供應商與客戶，怎么做到不遺漏？

案例二（某大型醫藥流通企業）：一個供應商轉手的貨，最終賣給了“自己人”？

案例三（某融資租賃企業）：幾百上千家企業，如何一次看清全部關系鏈？

這些困境聽起來各不相同，但背后指向同一個問題：如何在有限的時間和人力下，完成大規模、多層級、無死角的關系排查？解決的關鍵不在于堆人力，而在于跳出傳統思維，實現自動化、智能化的關系排查。啟信慧眼的關系排查功能，恰好提供了一套被多家企業驗證過的可行方案。接下來，我們就看它具體如何應對這三種場景。

案例企業：某大型化學試劑企業

需求一覽：

該企業在開展虛假貿易排查時，要求一對一排查供應商與客戶是否有關聯關系。

痛點直擊：

傳統方式靠人工逐一比對，來回翻看供應商和客戶的股權結構、董監高名單，而幾百對組合就意味著幾百次重復勞動，極易遺漏隱性關聯。而且每月新增名單就要重來一遍，耗時費力。

解決思路：

針對此類需求，啟信慧眼關系排查功能下的組與組排查提供了一個簡單有效的辦法，你可以把需要排查的供應商和客戶建為一個關系組，你需要排查多少對關系，就建多少個關系組，系統自動進行批量組內找關系。同時，排查維度廣泛涵蓋股權/投資、董監高法、上下游交易、控制/擔保、聯系方式、訴訟/知識產權等關系，關系層級最高可穿透15層。這樣一來，原本需要多人耗費數天的重復勞動，變成了分鐘級的自動化比對，且不會因為人為疏漏而錯過任何一條隱性關聯路徑。

案例企業：某大型醫藥流通企業

需求一覽：

這家企業內部要求，對于關聯交易加強關系排查，例如上游外部供應商A賣給集團內子公司B，B轉手給集團內另一家子公司C，最終C賣給下游外部客戶D，要求查A和D之間有沒有關聯關系。如果A和D受同一實際控制人支配，這筆交易就具備了融資性貿易的典型特征，即上下游均為同一實控人控制，正是國資委重點識別的紅線之一。

痛點直擊：

這是典型的“多對多”場景，這個場景的核心難點在于規模大，外部供應商名單與外部客戶名單之間需要做全量關系比對，動輒成千上萬對組合，完全依賴人工的話，每次都要從零開始逐一核對，工作量難以想象，而且無法保證每次都查得準、查得全，按月重新排查更是難上加難。

解決思路：

啟信慧眼同樣采用“組與組排查”邏輯，但在這個場景里聚焦于批量關系的大規模比對。也就是說，將外部供應商設為一個關系組，外部客戶設為另一個關系組，系統自動進行兩組之間的全量配對排查，一次性給出關系排查結果。對于醫藥流通行業而言，2025年14部委聯合發布的醫藥購銷糾風工作要點已明確要求強化全鏈條合規管理，這一排查能力可以批量核查交易相對方與藥企關聯方之間的董監高任職、投資、上下游、控制、擔保等關系。更重要的是，排查規模越大，節省的時間越顯著，讓上萬對關系的排查從“不可能完成”變成每周甚至每日可更新的例行工作，而且每次結果可歷史歸檔，便于內部審計和監管報送。

案例企業：某融資租賃企業

需求一覽：

近期該企業收到了上級通知，要求強化關聯交易排查，核心任務是一次性排查承租人、供應商、合作方之間是否存在關聯關系。

痛點直擊：

當排查對象從“幾十家”擴展到“幾百上千家”，傳統人工逐一排查的方式工作量大且易遺漏，排查周期過長又容易導致風險信息滯后，一旦“問題企業”已經完成交易，再去追責就晚了。

解決思路：

啟信慧眼基于國資委“十不準”的要求，在關系排查功能中預設了虛假貿易排查模型，企業在開展排查時可以一鍵復用。如果預設模型與排查訴求不完全一致，也支持根據自身業務特點靈活調整排查維度與具體規則。目前，啟信慧眼集中排查功能單次最多可上傳1000家企業進行批量排查，一次性完成全量關系分析。這意味著，原本需要分批次、反復核驗的成百上千家企業，現在一次操作就能覆蓋，大幅降低排查周期和人力投入，同時確保每一次排查都執行同一套標準，排查結果更可靠且更具參考價值。

關于啟信慧眼?—— 智能洞察風險與商機 ——

啟信慧眼?隸屬于上海合合信息科技股份有限公司（股票代碼：688615），依托母公司強大的技術能力，基于AI與大數據的深度融合打造智能決策企業級AI產品，聚焦供應鏈風控、應收賬款管理、金融風控以及營銷拓客等核心場景，提供超大規模多源異構數據的處理與融合能力、AI自然語言理解與情感分析能力、AI預測和推理能力，助力金融機構、制造企業、國央企、貿易企業、出海企業等企業客戶從海量信息中智能洞察風險與商機，構筑數智化時代的核心競爭力。