山東
6 月 12 日，國家金融監督管理總局青島監管局公示行政處罰決定書，建設銀行青島中山路支行、香港中路遠洋廣場支行、李滄支行因多項業務違規合計被罰 265 萬元，三家支行時任行長悉數受到警告加罰款處分，信貸風控漏洞與合規管理短板集中暴露。
此次被罰機構中，中山路支行違規情形最為多元嚴重，同時存在貸款 “三查” 管理嚴重不盡職、違規收費、違規挪用銀行承兌匯票保證金多項問題，該行員工唐吉海還擅自向第三方企業出具承諾函，多重違規疊加之下，支行被處以 145 萬元罰款，時任行長孫振義遭警告并罰款 10 萬元，涉事客戶經理同步被警告、罰款 5 萬元。另外兩家支行違規問題相對集中，香港中路遠洋廣場支行、李滄支行均因貸前調查嚴重不盡職領罰，分別被罰 80 萬元、40 萬元，兩家支行時任行長賴勐、王志寧也分別被警告并罰款 6 萬元、5 萬元。
信貸貸前調查、貸款 “三查” 是銀行把控授信風險的第一道關口，調查履職缺位極易造成資金流向失控、不良貸款攀升，而違規收費、挪用匯票保證金、員工私自出具承諾函等行為，既侵害金融消費者合法權益，也給銀行自身資金安全埋下重大隱患。本次處罰實現機構與負責人雙線追責，支行經營管理層、一線經辦人員均被問責，壓實了各級崗位合規責任。
就在同日，青島本地多家銀行密集收到監管罰單，金融監管部門持續強化轄內銀行業常態化合規整治，不再區分國有大行、地方本土銀行，對信貸管理松弛、內控機制失效、侵害客戶權益等違規行為一視同仁從嚴處罰。此次建行三家網點集體被罰，也倒逼國有大行駐青分支機構進一步下沉風控要求，補齊基層網點管理制度漏洞，嚴守審慎經營底線。
國有大行基層網點接連暴露出基礎業務合規問題，說明風控體系傳導在一線出現斷層，雙線追責能夠倒逼管理層真正重視基層合規建設。
連續多家銀行集中被罰，青島銀行業整體合規整改力度能否持續加碼？
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