《上海國際金融中心發(fā)展離岸金融行動(dòng)方案》正式發(fā)布

日前，在2026陸家嘴論壇上，《上海國際金融中心發(fā)展離岸金融行動(dòng)方案》（以下簡稱《方案》）正式發(fā)布。《方案》由中國人民銀行、國家發(fā)展改革委、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會(huì)、國家外匯局和上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)，從支持在浦東新區(qū)開展離岸金融先行先試、資金流動(dòng)與賬戶管理、數(shù)字化應(yīng)用、離岸金融業(yè)務(wù)、離岸金融法律制度體系、離岸金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控、統(tǒng)籌推進(jìn)實(shí)施等方面提出重點(diǎn)舉措。

《方案》提出，到2027年末，初步建立適應(yīng)離岸金融業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理和處置、營商環(huán)境等制度體系，立足數(shù)字化前沿開展離岸金融業(yè)務(wù)探索，更好服務(wù)企業(yè)“走出去”；到2030年末，逐步形成相對(duì)成熟的離岸金融制度和法治體系，為我國企業(yè)國際投資和貿(mào)易持續(xù)開展提供安全可靠的金融服務(wù)，為在岸金融體系改革開展測試，有力支持打造人民幣資產(chǎn)全球配置功能和風(fēng)險(xiǎn)管理功能；到2035年末，成為離岸、在岸高水平統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略樞紐，引領(lǐng)國家金融高水平開放和高質(zhì)量發(fā)展。
《方案》特別明確，支持在浦東新區(qū)開展離岸金融先行先試。穩(wěn)妥有序在浦東新區(qū)開展離岸金融試點(diǎn)，持續(xù)增強(qiáng)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)全球金融資源配置功能。試點(diǎn)通過“物理集聚”“主體限定”“賬戶隔離”等方式探索離岸金融適度集聚和有效隔離，更好集聚全球優(yōu)質(zhì)金融要素和資源，支持我國“走出去”企業(yè)海外分（子）公司以及共建“一帶一路”國家和地區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)等境外企業(yè)主體使用離岸金融服務(wù)，滿足其在支付結(jié)算、資金匯兌、投資融資、保險(xiǎn)保障、資產(chǎn)管理等方面的多元化需求。鼓勵(lì)上海市制定企業(yè)獲得離岸金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、流程和監(jiān)管辦法。研究設(shè)立離岸銀行等離岸金融機(jī)構(gòu)的可行性。
《方案》支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依托自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶），為符合條件的企業(yè)主體開展離岸貿(mào)易、離岸租賃、離岸航運(yùn)、全球財(cái)資管理等特定離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元（FTU）在專項(xiàng)額度內(nèi)投資自貿(mào)離岸債。依托數(shù)字人民幣國際運(yùn)營中心，在安全可控前提下建設(shè)和運(yùn)營數(shù)字人民幣跨境、離岸和區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施，穩(wěn)妥推進(jìn)與境外金融基礎(chǔ)設(shè)施的互聯(lián)互通，穩(wěn)步促進(jìn)數(shù)字人民幣在離岸業(yè)務(wù)中的應(yīng)用和場景拓展。
在具體離岸金融業(yè)務(wù)方面，《方案》進(jìn)行了相關(guān)細(xì)化——支持浦東發(fā)展人民幣離岸交易、跨境貿(mào)易結(jié)算和海外融資服務(wù)，根據(jù)實(shí)際需求和風(fēng)險(xiǎn)情況，按照“成熟一類、實(shí)施一類”的原則小切口穩(wěn)步探索離岸金融試點(diǎn)業(yè)務(wù)。初期優(yōu)先發(fā)展具備一定基礎(chǔ)的離岸金融業(yè)務(wù)，首批試點(diǎn)業(yè)務(wù)包括離岸貿(mào)易金融服務(wù)、自貿(mào)離岸債、離岸再保險(xiǎn)、財(cái)資中心資金運(yùn)營、離岸人民幣外匯交易、非居民個(gè)人金融服務(wù)等。根據(jù)試點(diǎn)情況，逐步拓展新的試點(diǎn)業(yè)務(wù)。具體包括：
優(yōu)化提升離岸貿(mào)易金融服務(wù)。支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)離岸貿(mào)易金融服務(wù)綜合改革試點(diǎn)擴(kuò)圍。支持全球優(yōu)質(zhì)貿(mào)易商設(shè)立離岸貿(mào)易專業(yè)公司，為其開展離岸貿(mào)易提供資金支付、結(jié)算、融資等金融服務(wù)。
高質(zhì)量發(fā)展自貿(mào)離岸債。設(shè)置上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元投資自貿(mào)離岸債專項(xiàng)額度，推動(dòng)市場擴(kuò)容增量。
有序發(fā)展離岸再保險(xiǎn)。支持符合條件的再保險(xiǎn)專營機(jī)構(gòu)將歸集的國際分入資金依法依規(guī)辦理再保險(xiǎn)保費(fèi)境外投資及賠款收付結(jié)算等，開展跨境再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)收入境外投資便利化試點(diǎn)。
積極支持財(cái)資中心建設(shè)。支持上海市開展跨國公司財(cái)資中心試點(diǎn)，鼓勵(lì)跨國公司設(shè)立國際財(cái)資中心。按照“一線放開、二線管住”原則，制定配套資金運(yùn)營管理政策，支持財(cái)資中心歸集海外資金。
支持發(fā)展人民幣離岸交易。支持符合條件的商業(yè)銀行開展上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)離岸人民幣外匯交易業(yè)務(wù)。支持外匯交易中心提升離岸外匯交易服務(wù)能力，推動(dòng)人民幣對(duì)非美貨幣直接交易發(fā)展。
便利非居民個(gè)人金融服務(wù)。支持在東方樞紐國際商務(wù)合作區(qū)等區(qū)域?yàn)榉蔷用駛€(gè)人提供金融服務(wù)，合理布局零售業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，優(yōu)化賬戶開立和辦卡流程，更好滿足非居民個(gè)人的商務(wù)往來、日常消費(fèi)等場景的支付結(jié)算等金融需求。根據(jù)試點(diǎn)情況，穩(wěn)步拓展面向非居民個(gè)人的離岸財(cái)富管理、全球資產(chǎn)配置等專業(yè)化金融產(chǎn)品與服務(wù)供給。
條件成熟后適時(shí)全面探索發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)。探索優(yōu)化完善離岸信貸業(yè)務(wù)模式，不斷豐富離岸銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)。研究探索開展離岸金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)可行性。探索發(fā)展離岸資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，支持各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)符合客戶需要和國際通行合規(guī)要求的資管產(chǎn)品，開展境外資產(chǎn)配置。研究探索穩(wěn)妥有序發(fā)展家族信托、家族辦公室等業(yè)務(wù)，打造離岸財(cái)富管理高地。

來源：解放日?qǐng)?bào)