四川
「瀘州人專屬微信號」
致全市貴金屬和寶石行業(yè)從業(yè)者的一封信
全市貴金屬和寶石行業(yè)從業(yè)者：
當前，貴金屬和寶石行業(yè)因其“高價值、易變現(xiàn)”的特點，正面臨前所未有的洗錢與電信詐騙滲透風險。為維護行業(yè)聲譽與自身權益，現(xiàn)依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（2025年8月1日實施），瀘州市公安局聯(lián)合人民銀行瀘州市分行特此發(fā)出以下提醒和倡議：
一、警惕4類“反常”，識透風險陷阱
1.交易異常：對款式、價格不敏感，大額現(xiàn)金支付或轉(zhuǎn)賬后匆匆離開；
2.客戶異常：客戶年齡明顯偏大或偏小，且購買數(shù)量遠超正常自用、饋贈等需求，無法解釋合理用途，面對工作人員詢問含糊其辭，對自稱投資理財客戶應高度警惕；
3.行為異常：購買過程中不停發(fā)信息或接打電話，亦或?qū)ξ锲愤M行拍照，神色慌張，疑似遠程聽從他人指令；
4. 支付異常：使用他人名下微信、支付寶或銀行卡代付，或索要店內(nèi)收款碼發(fā)予他人代為支付，且代支付過程不流暢。
二、牢記3個“必須”，履行法定義務
1.大額交易必核實
單筆或當日累計10萬元及以上現(xiàn)金交易（含等值外幣），務必核對客戶身份證件，登記客戶姓名、證件類型及號碼、交易金額、聯(lián)系電話等關鍵信息，并在交易發(fā)生的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行瀘州市分行反洗錢科報告（聯(lián)系電話：0830-2283952）。
2.可疑交易必上報
發(fā)現(xiàn)上述異常交易或行為后，無論金額大小，應立即向中國人民銀行瀘州市分行反洗錢科或瀘州市公安局反詐中心（報警電話 0830-6512345，110、屬地公安派出所電話均可）報告人員信息和交易情況。履行報告義務依法受到保護。
3.交易憑證必留存
達到盡職調(diào)查標準的客戶身份資料、每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿、合同等，至少保存10年，以備后續(xù)核查。
三，明確3類“后果”，筑牢法律紅線
近年來，“黃金跑分”案例頻發(fā)，我市已發(fā)生多起大額涉詐交易未上報案例，從業(yè)者應認清行業(yè)風險，積極配合反詐、拒絕可疑交易，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國刑法》、《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等法律法規(guī)，未按規(guī)定履責將面臨以下后果：
1. 未履行盡職調(diào)查、漏報大額和可疑交易等情形，單位或直接責任人將面臨約談整改、巨額罰款行政處罰措施；
2.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益仍協(xié)助交易的，將被追究掩飾、隱瞞犯罪所得罪等刑事責任。
四、共建“警銀聯(lián)動”，守護行業(yè)安寧
防詐騙、反洗錢需要社會各方協(xié)同，需要大家攜手發(fā)力：
一要加強內(nèi)部培訓。定期組織員工學習反詐、反洗錢知識，熟悉識別技巧和報告流程；
二要主動咨詢求助。遇到疑問及時向人民銀行或公安反詐中心咨詢。
各位從業(yè)者，反洗錢和反詐騙是維護合法合規(guī)金融秩序、守護群眾“錢袋子”的重要措施，也是法定責任和義務。讓我們多一份責任，用規(guī)范操作守護店鋪信譽，筑牢安全防線，抵制犯罪活動，拒絕成為詐騙資金的“變現(xiàn)通道”，守護好我們共同的行業(yè)凈土，共同推動我市責金屬和寶石行業(yè)健康有序發(fā)展！
平安瀘州 使命必達
發(fā)布/瀘州公安新媒體
編輯/畢宇鑫（實習）策劃/C 審核/鄒佶宏 審定/谷川
本文@平安瀘州
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