堅守“科技+金融”融合發展理念！華金證券自主創新鑄牢“數字底座”

編者按：

乘風“十五五”規劃開局之勢，深耕金融“五篇大文章”縱深之路，提高資本市場制度包容性適應性等改革蹄疾步穩、提質增效。為深度展現券商擔當，證券時報攜手中國證券業協會推出“做好‘五篇大文章’ 賦能新質生產力”專欄——以資本市場制度革新為出發點，深度挖掘證券業創新實踐與鮮活案例，以優質金融活水精準賦能新質生產力，助推我國實體經濟高質量發展。本篇為系列報道第17篇，敬請垂閱。

新時代背景下，金融數字化轉型已是大勢所趨、發展所需。面對行業分化加劇、市場競爭迭代、服務需求升級的多重行業變革，數字化轉型升級也為中小券商突破資源瓶頸、實現彎道超車提供了解題思路。

華金證券順勢而為、向新而行，堅守“科技+金融”融合發展理念，聚焦自主可控核心目標，深耕輕量化數字轉型路徑，以技術創新重塑服務體系、以數據要素釋放金融價值，探索出一條適配中小券商特質、貼合行業發展規律的數字化發展之路。

錨定數字化戰略，自研底座筑牢金融服務根基

中央金融工作會議提出做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”，為資本市場高質量發展指明了方向。數字金融作為貫穿其余四大金融領域的基礎性、賦能性支撐，是資本市場服務實體經濟、培育新質生產力的關鍵抓手。

對于中小券商而言，資本實力、網點布局、人才儲備等方面與頭部券商存在差距，傳統同質化競爭模式難以為繼，以技術補短板、以數據提效率、以數字化拓邊界，成為破局突圍、踐行金融服務實體經濟天職的必然選擇。

華金證券始終將數字化轉型置于公司發展的核心位置，堅持科技賦能業務、數據驅動決策、自主保障安全的建設方向，全面構建適配中小券商發展的數字金融技術體系。

華金證券由信息技術部牽頭，搭建以自主研發為主、外部協同為輔的金融科技組織架構，逐步形成覆蓋前端、后端、測試、運維、數據、人工智能（AI）應用以及專項技術攻關的完整研發團隊，實現從依賴外部供應商向核心系統自主可控的轉變。經過多年建設，華金證券已建成超融合私有云平臺，形成高可用、彈性擴容、安全合規的技術底座，支撐全業務系統7×24小時穩定運行。

同時，華金證券持續推進數據治理與流程自動化建設，建成企業級自助數據分析平臺，全面打通經紀、投行、資管、風控、財務等各業務條線的數據孤島，構建統一標準的數據資源池；落地RPA機器人流程自動化體系，覆蓋財務對賬、清算報送、運營復核等高重復、高耗時場景，全面提升中后臺運營效率與合規管控水平，為數字金融全面賦能“五篇大文章”奠定堅實基礎。

投身科技金融，寫就鴻蒙生態破局樣本

作為中小券商，華金證券積極投身數字金融，打造差異化競爭特色。

2024年，華為原生鴻蒙操作系統發布，金融行業紛紛加快鴻蒙生態布局。華金證券通過數據分析發現，優+理財APP交易客戶中華為手機用戶占比超過20%，該群體年度傭金貢獻為千萬級，客戶資產規模達數十億元，鴻蒙系統的適配直接關系核心客群留存與業務穩定增長。

面對研發團隊零鴻蒙開發經驗、行業技術積累薄弱、官方參考資料有限、公司經營承壓下預算與人力有限等多重挑戰，公司信息技術部快速響應。項目團隊堅持自主研發為主、外部協作為輔的輕量化實施路徑，完成二十余項技術方案驗證，最終實現核心功能全面適配。

2024年10月1日，優+理財APP純血鴻蒙版正式上線，運行至今保持零重大故障，客戶操作流暢度顯著提升。

該項目也成為中小券商在有限資源下實現鴻蒙生態破局的典型樣本，驗證了自主可控研發路線對財富管理業務的賦能價值，為行業提供了可復制、可推廣的中小券商鴻蒙適配方案。

深耕差異化場景，提升財富管理服務專業能力

為滿足客戶對策略化、自動化、紀律化交易的需求，提升財富管理服務質量與收入結構，華金證券以打造智能化、極速化、全資產交易基礎設施為目標，構建由五大類12項智能條件單組成的智能交易工具矩陣。該工具矩陣與優+理財APP深度融合，覆蓋預約打新、網格交易、定時買賣、定價買入、反彈買入、定價賣出、止盈止損、回落賣出、開板賣出、ETF定投、國債逆回購等全場景策略，支持A股、ETF、LOF等多類型交易品種自動化執行，幫助客戶克服投資情緒干擾、捕捉市場波動機會，提升了交易效率與持倉體驗。

在財富管理向買方投顧轉型的行業趨勢下，華金證券投顧業務處于重啟提升的關鍵階段，迫切需要以數字化手段突破傳統服務模式限制，實現彎道超車。

為此，華金證券搭建了線上線下一體化的數字化投顧平臺，推動投顧服務從人工分散式向平臺化、標準化、智能化轉變。平臺打通OA、柜臺、CRM、企業微信、優+理財APP等多系統數據，實現公域引流拓客、私域運營留存、一站式服務轉化的完整閉環，客戶可在線完成服務瀏覽、產品購買、合同簽約、線上支付、持倉查詢、投顧咨詢等全流程操作。

同時，該平臺將投顧服務行為、產品銷售、客戶適當性管理、傭金分配、風險控制等全鏈條數據納入統一管理，實現展業過程可監督、業務風險可管控。智能交易工具上線以來，使用客戶數量持續增長，累計交易額達億級規模，在提升客戶活躍度與留存率的同時，為私募機構、專業投資者提供低延時、高穩定性的策略交易支撐，有效賦能科技金融業務開展，推動資本向科技創新領域高效配置。

華金證券新簽約投顧客戶數量與投顧產品銷售規模實現了跨越式增長，有力推動公司財富管理業務從賣方銷售向買方投顧轉型，提升了服務居民財富管理需求的專業能力。

本文原載于2026年7月28日出版的《證券時報》，原標題為《打造差異化競爭特色 華金證券自主創新鑄牢“數字底座”》

責編：楊喻程

校對：王錦程

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