山東
Hello，我親愛的小伙伴們，馬上就要黑五了，各大商場的優(yōu)惠活動力度那是不比雙十一差，大家的購物list是不是已經(jīng)準(zhǔn)備好了？不曉得大家最后激情刷卡的時候有沒有發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)在的POS機(jī)那和過去真的是不一樣了~
過去的POS機(jī)，總是插著一堆線路，但凡想挪個位置那是真費(fèi)勁，現(xiàn)在的POS機(jī)不僅能刷卡，還能直接掃二維碼，而且都是無線配置，店員可以帶著到處走，再加上現(xiàn)在的POS機(jī)費(fèi)率低、支付公司活動多，有些店鋪會同時使用多臺機(jī)器，方便客戶支付使用。
不過，現(xiàn)在有一些不法分子盯上了POS機(jī)，做起了一些有“判”頭的秘密活動。
- 案例1 -
一名自稱“李某”的業(yè)務(wù)員來到蘇某的煙酒店中，提出借用店內(nèi)的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，承諾事成后按一定比例支付“好處費(fèi)”。雖然蘇某感覺“李某”要求轉(zhuǎn)移資金的方式異常，但見有利可圖，還是選擇幫忙，之后，蘇某按“李某”的要求，陸續(xù)幫其套現(xiàn)40余萬元?！昂锰庂M(fèi)”還沒拿到多少，蘇某就被當(dāng)?shù)鼐秸疑狭碎T，這時他才知道，原來自家的POS機(jī)已經(jīng)成為了境外電詐分子轉(zhuǎn)移贓款的一環(huán)，自己在利益驅(qū)使之下，也成為了犯罪分子的“幫兇”。
- 案例2 -
年初，某市警方成功破獲一起特大洗錢案件，全鏈條打掉一個非法支付結(jié)算業(yè)務(wù)的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人張某等10名，扣押POS機(jī)6臺、銀行卡50余張。經(jīng)調(diào)查，張某為牟取暴利與地下賭場老板勾結(jié)，注冊了多家空殼公司并申請了多臺POS機(jī)具，并組織多人利用POS機(jī)收取贓款，虛構(gòu)交易，再套現(xiàn)結(jié)算，從中抽取最低3%的傭金，被抓獲時該團(tuán)伙累計結(jié)算套現(xiàn)5.03億元，非法獲利200余萬元。
利用POS機(jī)洗錢通常使用以下方式：
1.刷卡套現(xiàn)。刷卡套現(xiàn)可以說是最常見的方式了，犯罪分子與商家談好返利，直接在POS機(jī)上進(jìn)行虛假交易，現(xiàn)場提取現(xiàn)金；
2.分散交易。不法分子通過注冊的空殼公司或合作的商戶，申請大量POS機(jī)具，將大額資金分散轉(zhuǎn)入不同的賬戶中，通過以整化零、小額拆分，使得銀行、警方等不易察覺異常交易。
此外，還有部分不法分子通過虛假退款、虛構(gòu)銷售的方式，在POS機(jī)上模擬真實(shí)交易過程，再將非法資金轉(zhuǎn)移到自己手中。
小茶館經(jīng)常提醒小伙伴們要保護(hù)好自己的身份信息、銀行賬戶及網(wǎng)絡(luò)支付賬戶，今天咱們再加一條，希望屏幕前的朋友們注意POS機(jī)的使用安全，切勿因為眼前小利而出售、出借POS機(jī)具，讓自己成為了不法分子們“play”的一環(huán)。
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