北京銀行聚力共建財富管理生態 破局居民綜合金融需求

記者 胡艷明

“居民金融資產配置需求持續攀升，單家機構難以滿足客戶全生命周期綜合金融需求，唯有攜手各方共建財富生態才能破局。”2026年7月8日，北京銀行黨委副書記、行長戴煒在“新財富、新超越、新征程”北京銀行財富伙伴生態大會上表示。

當日，北京銀行邀請來自理財、基金、保險、信托、證券等百余家合作伙伴和銀行同業參會。同時，除戴煒之外，北京銀行黨委常委、副行長毛文利，黨委常委、副行長郭軼鋒，黨委常委、副行長徐毛毛等管理層均出席活動，可見北京銀行對財富管理業務的重視程度。

戴煒表示，財富管理牽系萬家燈火、關乎國計民生，是暢通經濟循環、助力共同富裕的重要支點。當前，利率中樞變動、人口結構調整、養老需求釋放、科技創新加速，正在推動居民財富結構、長期資金供給和財富管理功能同步重構。

“預計我國家庭可投資資產2030年總額將達500萬億元，這背后是億萬家庭對財富保值增值的殷切期待，也是實體經濟對金融活水的迫切需求。越是空間廣闊，越要守牢穩健底線；越是環境多變，越要錘煉專業能力；越是需求多元，越要匯聚生態合力?！贝鳠樥f。

近年來，北京銀行推進零售業務轉型戰略，構建了從兒童金融到養老金融的全生命周期服務體系，同時持續深化財富伙伴戰略合作，依托優質產品和全域資源，實現全產品、全策略、全市場覆蓋，代銷財富產品突破4000只。截至目前，北京銀行零售客戶突破3200萬戶，AUM（資產管理規模）余額突破1.4萬億元，分別較“十四五”初期增長80%和40%。

戴煒表示，面向未來，北京銀行將凝聚生態伙伴之力，共建開放共享、協同賦能的財富管理新生態。

一是共創“新財富”，做開放平臺的搭建者。堅持“精選產品、底層透明、全程陪伴”，讓產品“優而精”替代“大而全”，實現底層資產全流程可追溯可查詢，依托“宏觀—策略—產品”投研架構，打造“產品360”平臺、“i智配”工具，實現產品“千挑萬選”、服務“千人千面”。

二是共謀“新超越”，做長期價值的守護者。堅持長期主義，推動生態伙伴良性競爭、開放協同，在投研、服務、科技、風控等領域深度共創，推動行業服務標準升級。以數智賦能塑造資產配置新范式，推動AI嵌入客戶陪伴與生態協同，持續提升財富管理的能級與韌性。

三是共赴“新征程”，做生態繁榮的共建者。 與各生態伙伴一道，從競合共生走向開放共享、從價值共創走向使命共擔，共筑健康可持續的財富管理新生態。

在論壇上，北京銀行推出了三項服務新舉措，涵蓋財富管理、個人信貸、私行業務三大板塊：“財富安心計劃”聚焦資產穩健增值，搭建多層次安全配置體系，全方位守護客戶家庭財富；“個貸京e分”依托京e貸成熟風控體系與數據能力，為客戶打造可視化、可感知的信用評估工具，以更加智能和靈活的方式呈現客戶信用價值與潛在權益，高效匹配客戶裝修出行等日常消費融資需求；全新迭代“家庭服務信托2.0”升級傳承服務體系，覆蓋資產隔離、代際托付、家業規劃等綜合需求，進一步補齊財富管理服務版圖。