法治在線丨小伙兼職玩游戲被騙取實名認證 牽出500萬元洗錢案

不少詐騙團伙盯上未成年人與涉世未深的年輕人，打著“輕松上手、時間自由、日薪可觀”的幌子推出所謂躺賺網絡兼職，誘騙年輕人出租、出借實名賬號，充當洗錢工具人。

湖北武漢的小郭就被一條兼職玩手游的信息吸引住了，但當他上手操作，卻感到了反常，果斷報警，由此牽出了一個涉案超500萬元的專業洗錢犯罪團伙。

報警現場，小郭當面對峙的男子是趙某，正是網上發布手游兼職信息的招聘者。趙某說自己是專門做支付寶小游戲里的道具交易的，招人來幫忙認證游戲號、升級、打裝備賣錢。而小郭告訴民警，趙某給的賬號是買的，而且現在已經注銷了，賬號用了小郭的個人信息，里面還進行了大額轉賬。

疑點一：代玩游戲需要驗證全套個人隱私信息？

原來，小郭本以為這是一個簡單的代玩游戲的兼職，但是對方為什么要收集全套個人隱私信息，甚至需要人臉識別、綁定銀行卡？小郭心存疑慮，但當時還是照做了。僅僅過了不到一小時，就完成了招聘者規定的工作內容，這反而成了他心中新的疑點。

疑點二：任務過于輕松 反常認證需求是否另有目的？

按約定，這個時候小郭就可以拿到全部報酬，是活太輕松、錢太好賺嗎？這份離譜的“高薪閑差”勾起了他的警惕心。他趕緊登錄剛剛為了玩游戲使用過的支付寶賬戶，果然發現自己名下莫名出現了一個新認證的賬號，里面還有轉賬記錄。

疑點三：名下多出新賬號 存在可疑轉賬

就在這個時候，小郭的賬號被遠程強制下線。于是他確定自己名下那個新出現的支付寶賬號完全在他人操控之下，當即報警。警方核查發現，小郭的新賬號已被注銷，他自用賬號和銀行卡中也并沒有實際經濟損失。不過這番操作背后，并非看上去那么簡單。

武漢市公安局東湖生態旅游風景區分局民警 許戈：后來我們仔細查了支付寶的流水，結合支付寶的實名認證情況，就懷疑對方打著兼職的幌子，非法獲取公民個人信息。

報警當時，現場除了民警和小郭，只有趙某一人。但這樣的團伙往往不止一人，關鍵時刻，小郭說他發現不對時，拍下了一段其他人員撤離的視頻。14秒的現場畫面，清晰記錄下多名陌生的操作人員，成為警方突破案件、抓捕犯罪團伙的關鍵線索。

深挖擴線洗錢團伙浮出水面

警方根據小郭提供的線索，深挖擴線，一個分工嚴密的專業洗錢犯罪團伙浮出水面。調查發現，團伙成員分工明確，線上廣撒網招兼職年輕人，線下雇用人員批量操控賬戶，形成了完整的洗錢鏈條。

團伙成員分工明確 形成完整洗錢鏈條

警方迅速開展集中收網，一舉抓獲11名涉案人員，搗毀隱蔽作案窩點。經查，團伙由趙某、楊某培兩人合伙運作，分工清晰：

趙某負責線上廣撒網，發布虛假手游兼職信息誘騙年輕人上門；

楊某培對接上游黑灰產業洗錢通道，雇用專職操作手批量操控賬戶流轉“黑錢”，形成完整黑色洗錢流水線。

民警介紹，上游的詐騙資金進入新實名賬戶后，再轉入下一個新實名賬戶，像一個流水車間一樣，“黑錢”進去“白錢”出來。

小額交易 快進快出 上千個賬戶輪番洗錢

深度復盤賬目流水后，一組驚人賬目隨之曝光：該團伙短短一月流水高達500余萬元，動用1300余個支付賬戶輪番跑分洗錢，幾乎全是數百元、千元以內的小額交易。

民警許戈介紹，支付寶設有風控機制，一旦判定賬戶存在異常交易，就可能直接封禁賬號，這也是犯罪團伙專門找年輕人兼職的原因。

拆解騙局套路核心目的是騙取實名認證

沒有實名認證就不能轉賬，于是犯罪團伙定制了一套“高薪代玩游戲兼職”的套路，誘騙年輕人給他們充當洗錢工具人。 警方詳細拆解了此類騙局的套路。

套路一：謊稱代玩游戲就能輕松賺傭金

犯罪團伙在招募兼職時，會以手游代練、裝備交易等年輕人喜歡的兼職內容為幌子吸引求職者前來，包裝成了“玩一天游戲就賺一百多”的正規兼職任務。

套路二：假借買賣游戲裝備需實名認證 偽裝很“正規”

小游戲很簡單，只需要不斷點擊屏幕就能輕松升級，但索要了全套的個人隱私信息。

民警許戈表示，不法分子會謊稱公司要回收游戲產出的裝備，兼職人員完成人臉核驗后，才能進行裝備交易。

“他們真正在意的只是用你的個人信息完成認證，至于游戲玩到100級、200級還是300級，裝備產出好壞，他們根本不在意。”武漢市公安局東湖生態旅游風景區分局民警馮冠翔表介紹。

套路三：悄悄注銷新賬號 制造“無痕”假象

在操作過程中，如果有兼職者識破騙局，發現涉案團伙在利用新實名認證的賬戶進行轉賬“洗錢”，他們會立刻注銷賬戶，阻止兼職者進一步取證維權，制造“無跡可尋”的假象。

團伙核心目的只有一個：騙取年輕人的實名信息、人臉權限，低成本批量打造洗錢工具賬戶。針對這類高發隱形騙局，警方總結出萬能辨別準則，精準識破陷阱。

所謂高薪日結存在不可能三角：輕松、賺錢多、門檻低三者無法同時兼顧。想要賺錢多，往往工作辛苦且準入門檻不低，三者都滿足的一定是詐騙。

凡是要求提供身份證、銀行卡、進行刷臉驗證的兼職都是坑。

（來源：央視新聞客戶端）