河北
出品丨鰲頭財經
上半年收官之際，第三方支付行業的第二張大罰單精準落在了匯潮支付有限公司（簡稱“匯潮支付”）頭上。
2026年6月26日，中國人民銀行上海市分行官網公布了針對匯潮支付的最新處罰決定。
行政處罰公示顯示，匯潮支付觸碰了四條紅線：違反清算管理規定、違反賬戶管理規定、違反商戶管理規定，以及未如實提供執法檢查材料。
央行上海市分行給予的處罰為：警告、通報批評，沒收違法所得690.92萬元，并處罰款2731.25萬元，罰沒款合計3422.17萬元。
除公司外，處罰還穿透至責任人。責任人楊某春應對匯潮支付違反清算管理規定、違反商戶管理規定等兩項違法行為承擔責任，被給予警告，并處罰款47萬元。這是第三方支付行業年內開出的第二張大額罰單。
此前的6月4日，易票聯支付因違反支付結算、金融科技及反洗錢管理有關規定，被給予警告、通報批評，罰沒4834.90萬元，兩名責任人也一同被罰。
易票聯支付領到了2026年初以來金額最大的罰單，匯潮支付居第二。罰沒款超3000萬元，這是匯潮支付成立以來收到的最大罰單。
公開資料顯示，匯潮支付成立于2011年3月，2012年6月獲得《支付業務許可證》，獲準開展互聯網支付業務，主營互聯網線上收付、企業代發、商旅結算等業務。
根據2022年6月央行公布的支付牌照續展公示信息，因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形（存在重大違規線索、正在被調查或合規整改未達監管預期等），匯潮支付牌照續展被中止。
4年過去了，公司牌照續展仍處于懸空狀態。作為老牌第三方支付機構，匯潮支付的合規問題較為突出。
2017年8月，匯潮支付首次被罰，因違反支付業務管理規定被罰款4萬元。
2018年12月，匯潮支付因違反支付業務管理規定（商戶準入、資金結算不合規），被給予警告，罰沒28.8萬元。
2019年，匯潮支付合規問題升級。當年5月，該公司因反洗錢體系失守（未履行客戶身份識別、未留存客戶資料、未報送可疑交易、與不明身份客戶交易），被罰款630萬元。
匯潮支付整改流于形式，連年被罰后，同樣的問題再度出現。2024年11月，公司再度因反洗錢問題被罰款128萬元，時任總經理楊某春也被處罰。
此外，匯潮支付還因逃避繳納稅款167.51萬元，被罰款83.75萬元——當然，這次被罰并非支付業務違規。
近10年間，匯潮支付累計6次被罰，罰款金額從最初的4萬元到如今的3422.17萬元，增長了854倍。
自2022年牌照續展中止審查之后，匯潮支付已連續兩年被罰，且處罰處于升級狀態。在監管持續加強的趨勢下，公司能否順利續展，存在較大變數。
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