廣東
“多虧了這位年輕柜員，不然我抵押房產(chǎn)的9萬(wàn)元就全沒了！”近日，市民 X 女士專程來(lái)到建行惠州人民路支行，向00后柜員小熊表達(dá)了深深的謝意，言語(yǔ)中滿是慶幸與感激。這場(chǎng)發(fā)生在柜面的無(wú)聲反詐較量，也讓大家看到了年輕銀行工作者的專業(yè)與堅(jiān)守。
事發(fā)當(dāng)日下午，X 女士神色匆匆地走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)，徑直來(lái)到柜臺(tái)前，急切要求立即取出9萬(wàn)元現(xiàn)金，全程語(yǔ)氣急促，神情也格外緊張。這一異常狀態(tài)，瞬間引起了經(jīng)辦柜員小熊的注意。作為一名入職不久的00后員工，小熊始終牢記柜面風(fēng)控要求，沒有急于辦理業(yè)務(wù)，而是耐心引導(dǎo)客戶說(shuō)明資金用途。
在溝通中，小熊發(fā)現(xiàn)了諸多疑點(diǎn)：X 女士稱資金用于房屋裝修，但經(jīng)調(diào)取交易流水核查，這筆9萬(wàn)元資金是當(dāng)日從另一家銀行轉(zhuǎn)入，且賬戶清晨還收到過(guò)兩筆小額試探性轉(zhuǎn)賬，匯款備注清晰標(biāo)注為“借款”，與客戶所述用途完全不符。面對(duì)小熊的追問(wèn)，X 女士神色慌張、眼神游離，回答也前后矛盾，倉(cāng)促間難以自圓其說(shuō)。
憑借扎實(shí)的反詐培訓(xùn)知識(shí)和敏銳的觀察力，小熊判定這筆資金存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)。在嚴(yán)格遵循銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)規(guī)定的前提下，小熊溫和卻堅(jiān)定地拒絕了 X 女士的取現(xiàn)請(qǐng)求，告知其需補(bǔ)充核實(shí)資金相關(guān)信息，同時(shí)第一時(shí)間將情況上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。
見取現(xiàn)請(qǐng)求被拒，X 女士急忙抓起銀行卡轉(zhuǎn)身離開。后續(xù)，市公安局通報(bào)證實(shí)，該賬戶已被確認(rèn)為涉詐資金池。原來(lái)，詐騙分子以“驗(yàn)資放貸”為幌子，誘騙 X 女士抵押房產(chǎn)籌措9萬(wàn)元，企圖通過(guò)取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移贓款。小熊的及時(shí)察覺和果斷處置，成功阻斷了贓款轉(zhuǎn)移路徑，避免了 X 女士遭受巨額財(cái)產(chǎn)損失。
市公安局反詐專員得知此事后，對(duì)小熊的專業(yè)素養(yǎng)和責(zé)任擔(dān)當(dāng)給予了高度贊揚(yáng)和表彰。建行惠州人民路支行表示，將以此次事件為契機(jī)，加強(qiáng)青年員工反詐技能培訓(xùn)，讓更多年輕工作者成為守護(hù)客戶資金安全的中堅(jiān)力量，用專業(yè)與初心筑牢金融反詐防線。
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