他人贈予的USDT“有問題”，出金行為有沒有法律風(fēng)險？

作者：吳單，廣東廣強(qiáng)律師事務(wù)所

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這里的“有問題”，指贈予的USDT（泰達(dá)幣）可能是贓款贓物。

有人會說，USDT，作為一種錨定美元的穩(wěn)定幣，本質(zhì)上就是一串含有Token地址、轉(zhuǎn)賬記錄等信息的區(qū)塊鏈代碼，怎么會變成贓款贓物？

沒錯，USDT作為一串代碼，哪里有合法或不合法的說法，只能說購買USDT的資金來源是否合法。

從技術(shù)的角度，通過etherscan、tronscan等區(qū)塊鏈瀏覽器可以查到，某些USDT從地址A轉(zhuǎn)到地址B，僅憑這個信息無法直接判斷這些USDT是否合法。

但通過Chainalysis、Elliptic等區(qū)塊鏈分析公司可以進(jìn)一步核查，地址A或地址B是否與已知的黑灰產(chǎn)涉案地址有關(guān)，如果有關(guān)，說明這批USDT可能來源于詐騙、賭博等違法所得，系不合法的贓款贓物。

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對于這批“有問題”的USDT，如果接收后就放在錢包里不動，一般不會有法律風(fēng)險，因?yàn)榻邮照邲]有進(jìn)一步的動作，單純獲贈沒有侵犯相關(guān)法益。

但是，如果將這批USDT予以出金，根據(jù)接收者的主觀明知情況，可能存在以下法律風(fēng)險：

一，若接收者明知，可能構(gòu)成洗錢罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪。

如果該批USDT的資金來自毒品、黑社會、恐怖活動、走私、貪污賄賂、非法集資等金融詐騙等七類上游犯罪所得，而接收者對此明知（知道或應(yīng)當(dāng)知道）又予以出金（有改變資金性質(zhì)或來源的意圖），則屬于兩高《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》第五條第（六）項(xiàng)“通過虛擬資產(chǎn)交易、金融資產(chǎn)兌換方式，轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及收益”的情形，以洗錢罪論處。

如果該批USDT的資金來自上述七類犯罪以外的其他違法犯罪所得，接收者對此明知（知道或應(yīng)當(dāng)知道）又予以出金（有掩飾、隱瞞資金狀態(tài)的意圖），則可能被認(rèn)定為“掩飾、隱瞞”贓款贓物，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪論處。

二，若接收者概知，可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

如果該批USDT的資金來自網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪所得，而接收者對此“概知”仍予以出金，則以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪論處。

這里的“概知”，指結(jié)合接收者的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、對贈予者的關(guān)系、獲利情況、個人辯解合理性等因素，推定接收者雖然對該批USDT的資金來源并不明確知情，但大概知道或應(yīng)當(dāng)知道其可能來路不正，進(jìn)而持有一種放任的故意。

三，若接收者完全不知情，則可規(guī)避刑事風(fēng)險，但可能面臨財產(chǎn)追繳。

根據(jù)最高法《關(guān)于刑事裁判涉財產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》、兩高《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，刑事案件的涉案財物可適用“善意取得”規(guī)則，但需要同時滿足以下四個條件：

（1）接收人善意（即對涉案財物性質(zhì)不知情）；（2）基于正常合法的商業(yè)交易活動；（3）接收人支付了合理的市場對價；（4）涉案財物已完成交付。

換言之，即便該批USDT系贓款贓物，若接收者是在不知情的情況下，在正常的商業(yè)活動中以合理市場價格交易取得的，因符合“善意取得”規(guī)則，辦案機(jī)關(guān)既不能追究其法律責(zé)任，也不能追繳這批USDT或出金收入。

但是，若該批USDT系贈予關(guān)系，則意味著接收者系無償取得，不符合“正常商業(yè)交易”和“支付合理對價”的條件，不構(gòu)成“善意取得”。

此時，即便接收者對USDT的資金來源不知情，但僅能規(guī)避自身的刑事責(zé)任，無法對抗司法追繳。

實(shí)務(wù)中，辦案機(jī)關(guān)通過USDT在虛擬貨幣交易所或線下OTC店鋪的出入金記錄、KYC、充值渠道等信息，就有可能追溯到末端的出金行為及后續(xù)資金流向，進(jìn)而根據(jù)接收者的明知情況采取相應(yīng)措施。

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此外提醒一下，如果該批USDT的資金來源合法，但該批USDT系贈予者以美元、歐元等外幣購買，接收者在明知的情況下兌換為人民幣出金，則可能構(gòu)成跨境對敲型“變相買賣外匯”，數(shù)額達(dá)到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的，可能成立外匯類非法經(jīng)營罪。

因此，對于不明情況的USDT，接收者或持有者最好是暫緩出金，或通過其他合規(guī)方式擇機(jī)處理，避免陷入不必要的法律風(fēng)險。