我能實現炒股養家，是因為十七年來，我悟透了股市里的七大禁忌！

2012年我辭職那天，老婆一句話沒說，就是默默幫我把西裝熨好掛回衣柜里。

我知道她擔心什么。那一年我們積蓄加在一起不到80萬，房貸還有二十年，孩子剛上小學。我這個決定，在所有人看來都是在賭。

但我心里是有底的。從2006年入市到2012年，六年時間，賬戶從5萬做到了將近200萬。不是暴利，但穩定向上。我當時想的是，就算炒股這條路走不通，以我的資歷重新找工作也不難。

事實證明我運氣不錯。辭職之后這些年，股市給了我遠超預期的回報。還清了房貸，供孩子上了好學校，還有了一筆不算少的積蓄。

經常有人問我，老張，你是怎么做到的？有什么秘訣？

以前我不好意思說，因為說出來顯得太簡單。但這些年我越來越覺得，真正有用的東西，往往就是最簡單的東西。不是賺錢的秘訣，而是避坑的禁忌。

賺錢的方法千千萬，但虧錢的坑就那么幾個。把這幾個坑填平了，想不賺錢都難。

今天這篇文章，我就把這十六年來用真金白銀換來的七條禁忌，一條一條剝開給你看。

【禁忌一：絕對不要加杠桿炒股】

這七條禁忌里面，我把這一條排在第一。因為其他的禁忌犯了，最多虧本金的一部分。這一條犯了，你可能會傾家蕩產。

2015年股災，我親眼見過一個朋友被杠桿毀滅。

他姓孫，做建材生意的，四十多歲，人很精明。2014年底他拿了兩百萬入市，趕上牛市，半年時間做到了將近六百萬。那段時間他意氣風發，覺得股市就是提款機。為了賺更多，他加了配資——一比三的杠桿，六百萬本金配了一千八百萬，總倉位兩千四百萬。

2015年6月15號，大盤開始暴跌。第一周他扛住了，覺得是正常調整。第二周繼續跌，補了一次保證金。第三周千股跌停，配資公司直接強平，沒給他任何反應的時間。

從兩千四百萬到零，只用了三個星期。

他后來跟我說，最痛苦的不是虧了六百萬本金，是他明明已經賺了六百萬，但貪心讓他不但沒守住利潤，還把所有的家底都搭進去了。那之后他再也沒碰過股票，連“股”這個字都不愿意提。

杠桿的問題在哪里？不是你判斷不準，是加了杠桿之后，你沒有資格看長線了。一個跌停板，配資公司就給你強平了。就算后面漲一百倍，跟你沒有關系了。

我給自己的規矩是：絕對不借錢炒股，絕對不配資，絕對不加杠桿。哪怕看到百分之百確定的機會，也不加。

不是懷疑自己的判斷，是尊重市場的不確定性。黑天鵝永遠存在，只是你永遠不知道它什么時候飛來。

【禁忌二：絕對不要在虧損時扛單】

這條禁忌，我交了最貴的學費。

2011年我做了一只煤炭股，成本在25塊。買入的邏輯是煤炭價格當時在高位，公司業績好，估值低。

買了之后它開始跌。跌到23塊，我心想沒問題，邏輯沒變，拿著。跌到21塊，我開始有點慌了，但跟自己說“價值投資就是越跌越買”。跌到19塊，我已經不敢看賬戶了，干脆把軟件刪了，跟自己說“拿長線”。

最后那票跌到了11塊。

從25到11，跌幅超過55%。要回本，需要漲120%以上。這輩子基本沒希望了。

后來我復盤這筆交易，發現我犯的不是判斷問題——煤炭行業后來確實不行了，基本面確實變差了。我犯的是“不愿意認錯”的問題。

在跌到23塊的時候，我已經有信號說明這筆交易可能有問題了。但我沒走。因為走了就是承認自己錯了。我不想承認自己錯，所以選擇扛。結果是越扛越深。

現在我有一條鐵律：任何股票，虧損達到10%，無條件止損。到了10%這條線，不問原因，不找理由。什么“均線有支撐”、“底部放量了”、“大盤馬上反彈了”，通通不聽。

10%到了，就是到了。

這條鐵律幫我在2018年熊市里躲過了無數次深套。虧了小錢，保住了大錢。

【禁忌三：絕對不要頻繁交易】

這條禁忌，是我2013年才悟透的。

那年年底，我統計了全年的交易數據，發現一個讓我冷汗直冒的事實。

那一年我一共做了137筆交易。如果我只做其中盈利最多的三筆，那一年我的收益率是45%。但加上其他134筆之后，收益率降到了11%。

那134筆交易，不但沒賺錢，還消耗了大量的手續費和精力。我忙活了一年，結果大部分操作都是在自殘。

從那以后我給自己定了死規矩：每個月最多操作兩次。買入一次，賣出一次。全年交易次數控制在30次以內。

這個規矩執行之后，我的收益率不但沒降，反而穩步上升。因為每次動手之前，我都會反復掂量：這個月就這一次機會，值不值得動手？結果是大部分看似“機會”的東西，經過反復掂量之后都不值得做了。

交易成本也是一個被忽視的殺手。你每個月交易10次，一年120次，手續費、印花稅、過戶費加在一起，大概要吃掉本金的15%到20%。你的年化收益目標才15%到25%，光交易成本就吃掉了一大半。這不是在炒股，是在給券商打工。

少動，是散戶最稀缺的能力。

【禁忌四：絕對不要聽消息買股票】

這條禁忌，我踩過最深的坑。

2019年6月，一個朋友神神秘秘跟我說，某只票要重組，有內幕。他說的有鼻子有眼，連重組標的方是誰都說得清清楚楚。我當時腦子一熱，跟了十萬塊進去。

結果那票不但沒重組，還出了一個財務造假的公告，直接三個跌停板。十萬塊變成了六萬八。

后來我才知道，那個“內幕消息”已經轉了三四手了。最初可能確實有人在謀劃重組，但等我聽到的時候，連謀劃的人自己都放棄了。消息傳到我這里的時候，只剩下一個空殼。

從那以后，我給自己定了一條死規矩：所有的買入決策，必須建立在自己能驗證的公開信息之上。任何小道消息、微信群里的“重磅利好”、飯局上聽來的“內幕”，一律不聽不信不傳。

這條規矩讓我避開了無數個專門為消息追高者準備的陷阱。

你想想，如果一個消息真的能讓你賺錢，它為什么會免費傳到你耳朵里？真正有價值的信息，都是有門檻的。流到散戶手里的，要么是假的，要么是已經過時的。

【禁忌五：絕對不要在情緒波動時做決策】

這條禁忌看起來軟綿綿的，但做起來比止損還難。

我復盤過自己所有的失敗操作，發現一個規律：90%的大虧，都是在情緒不穩的時候做的。

跟老婆吵了架，心情不好，隨手買了一筆，虧了。喝了酒，覺得天下都是我的，加倉干，虧了。連續賺了幾筆，膨脹了，追高重倉，虧了。連續虧了幾筆，急眼了，想一筆翻本，虧得更多。

情緒一上來，你的所有判斷力都會被接管。貪婪讓你看到根本不存在的機會，恐懼讓你錯過明顯的機會，憤怒讓你做出沖動的操作。

我現在有一條鐵律：情緒不好的時候，不做任何交易決策。跟老婆吵架了，當天不操作。喝了酒，第二天也不操作。連續虧損兩筆以上，停下來休息至少三天。

這一條，幫我避開的虧損比任何技術指標都多。

【禁忌六：絕對不要跟市場較勁】

什么叫跟市場較勁？就是大盤明顯在跌，你偏要去找逆勢上漲的票。就是手里的票明明趨勢走壞了，你偏要拿著等它漲回來。

散戶最大的錯覺之一，是覺得自己的選股能力可以對抗大盤的趨勢。但數據告訴我，這個想法是錯的。

A股四千多只股票，當大盤在60日均線下方運行的時候，能走出獨立行情的股票，不到5%。剩下95%都是跟著大盤跌。你以為你能找到那5%，但大概率你會找到那95%。

我現在的規矩很簡單：大盤在60日均線下方，就空倉或者兩成以下倉位。不管什么機會，不管誰在推薦，不管那票有多強勢。大盤不好，我不動。

這個規矩幫我躲過了2018年全年熊市。那一年我的倉位超過五成的時間只有兩個月，其余時間要么空倉要么輕倉。年底一算，只虧了3%。而身邊很多朋友虧了30%到50%。

不是我的選股能力比他們強，是我在逆勢的時候選擇了空倉。

【禁忌七：絕對不要沒有交易系統就進場】

這條禁忌是前面六條的根源。

什么是交易系統？就是一套固定的買賣標準。買什么、什么時候買、買多少、什么時候賣、什么時候止損，全部都有一套明確的規則。

沒有系統的人，每一筆交易都是憑感覺。今天用MACD買入，明天看到某大V推薦就追進去，后天又改成看財報選股。每天都在換方法，每個方法都沒用透。這樣的結果是：賺了不知道是怎么賺的，虧了不知道是怎么虧的。十年之后還是這個水平。

我這套交易系統已經用了十幾年，核心就五條：

選股——只在60日均線上方選股，線下的不看。買入——放量突破加形態確認才動手，不追高。倉位——單票不超過30%，大盤在線下時總倉位不超過兩成。持有——股價在20日均線上方就拿著，不猜頂。賣出——跌破20日線減半，跌破60日線全清。

五條規則，不復雜。但每一條都是十幾年驗證過的。

有系統之后，最大的變化是什么？不是勝率提高了多少，而是每一筆交易都不糾結了。條件滿足了就干，不滿足就等。到了止盈線就賣，到了止損線就砍。沒有模棱兩可，沒有“再等等”。

【結尾：七大禁忌自檢清單】

這七大禁忌，每一條看起來都很簡單。但我可以負責任地說，能做到的人，鳳毛麟角。

因為它們都是反人性的。不止損是人性，喜歡扛。頻繁交易是人性，管不住手。聽消息是人性，想走捷徑。加杠桿是人性，貪心不足。

炒股最難的不是學方法，是戰勝人性。

我把這七條整理成一個自檢清單，你每次操作之前，對照著問自己一遍：

1. 加杠桿了嗎？加了就不做。
2. 設止損了嗎？沒設就不做。
3. 這個月交易超過兩次了嗎？超過了就不做。
4. 是聽消息買的嗎？是就不做。
5. 現在情緒穩定嗎？不穩定就不做。
6. 大盤在60日線上嗎？不在就少做。
7. 這筆交易符合我的系統嗎？不符合就不做。

七個問題，七道保險。每多問一個，就少虧一筆錢。

炒股養家，不是靠某一筆暴利，是靠把每一個坑都填平。坑填平了，路自然就好走了。

溫馨提示：以上內容為作者個人投資心得分享，不構成任何投資建議。股市有風險，投資需謹慎。文中提及的技術分析方法和倉位管理策略僅供參考，投資者應根據自身情況獨立判斷，自負盈虧。