美國超級金融詐騙案

美國首騙 漢堡就擒

1999年9月4日上午8點45分，德國漢堡五星級普雷姆酒店的一間客房被酒店的備用鑰匙打開了,警察蜂擁而至。面對從天而降的警察，一對擁衾高臥、睡眼惺忪的男女頓時驚呆了。沒有任何反抗，也沒有逃跑的任何企圖，他們俯首貼耳，束手就擒。面對一擁而上的德國警察和美國聯邦調查局駐德辦事處的代表,被捕的男人只垂頭喪氣地說了一句：“到底還是被你們逮到了。”據德國漢堡警察局發言人皮特森稱,抓捕時的情景絕非偵探影視那樣驚心動魄，與規模龐大的搜捕形成強烈反差的是,發生在普雷姆酒店的場面“比較缺乏戲劇性”。至此美國聯邦調查局與國際刑警組織的跨國追捕終于劃上了一個圓滿的句號。

對于德國民眾,這次毫無驚險可言的警察行動不過是被捕者使用了偽造的英國護照而已，并沒有引起多大的興趣。但是在大洋彼岸,當美國政府迫不及待地宣布這一令人興奮的消息時，媒體普遍對此作出了強烈的反應，因為被捕的男人，股票經紀人馬丁?弗蘭克爾在美國5個州12家保險公司瘋狂詐騙了數億美元,是聞名美國的金融首騙。美國聯邦調查局為了將他緝拿歸案，曾經從美國到巴西，從巴西到歐洲苦苦地追尋了4個月。

在對弗蘭克爾所住房間進行的搜查中，警方發現了一臺便攜式電腦、床下散亂地堆放了一些文件，床頭柜里藏有一些美金和鉆石等貴重物品。此外，餐桌上還擺著兩本偽造的護照,與弗蘭克爾同時被捕的女人是弗蘭克爾的同伙兼情婦,35歲的美國婦女辛西婭?艾麗森(化名蘇珊?凱利)。他們利用假護照在這里已經躲藏了8個星期。

巧取豪奪 瘋狂詐騙

弗蘭克爾是有史以來性質最惡劣的美國商業詐騙犯。

馬丁?弗蘭克爾

1954年11月21日弗蘭克爾出生在俄亥俄州托勒多的一個中產階級家庭,父親是律師,母親是公務員。44歲的弗蘭克爾中等身材,形容委瑣,幾近皮包骨。雖然其貌不揚,但他奸猾狡詐,靠花言巧語大肆進行金融詐騙和洗錢活動。弗蘭克爾性格內向,從小到大沒有太多的朋友。大學期間開始對股票交易產生興趣，那時他經常曠課泡在股票交易所。大學畢業后,弗蘭克爾正式進入證券業，在多米尼克證券公司的托勒多分公司擔任股票交易員。1987年弗蘭克爾被公司以“不稱職”為由解雇。那些見過弗蘭克爾的人都認為他是個派頭十足的投資經紀人，但事實上,弗蘭克爾在股票投資方面卻并不成功。據他當年的一位同事稱,弗蘭克爾好幾次不得不求助于心理學家,幫助他鼓起勇氣繼續干下去。

弗蘭克爾的騙術并不怎么高明,無非就是許諾給投資人以較高的回報,并謀求名人效應騙取公眾的信任,然后采取拆東墻補西墻的辦法，騙取他們的投資，將騙得的錢供自己揮霍享用。在長達10年的詐騙活動中，弗蘭克爾累計騙取了2.18億美元,其中包括許多退休老人的養老金。而各保險公司提出的聯合訴訟則聲稱，其損失高達9.15億美元。

1989年，弗蘭克爾成立了一家資金管理公司：“弗蘭克爾基金”，招攬當地民眾和退休者投資。隨著基金規模壯大,弗蘭克爾又到西棕櫚灘吸引更多退休投資人,該基金也在合伙人資助下擴大為PDS證券公司。但1992年，由于投資人控告弗蘭克爾交易有欺騙投資人之嫌,美國證券和交易委員會曾宣布凍結其基金賬戶,并禁止弗蘭克爾再涉足證券業。然而,弗蘭克爾不顧禁令變本加厲,并且改變了詐騙的策略。

為了逃避對自己的處罰,弗蘭克爾又想出了與人合伙收購保險公司的主意,并專挑財務不佳的小型保險公司作為獵物。他通過中間交易人將這些公司收購到自己名下,然后再利用自己并沒有辦理經營證的經紀公司“自由國民證券”招攬生意。為了吸引小公司,弗蘭克爾總是許諾較高的投資回報。于是,那些瀕臨破產的小公司自然愿意把公司交給弗蘭克爾經營。被騙的多家保險公司將保費投到弗蘭克爾名下,弗蘭克爾沒有進行任何投資,而是將所有的委托投資據為己有。中了弗蘭克爾投資圈套的保險公司多分布在南方,如密西西比州、田納西州、阿肯色州、俄亥俄州以及俄克拉何馬州等地區。

這期間弗蘭克爾得到了許多騙子同行的指點。例如,弗蘭克爾曾拜有重大證券舞弊前科、在股市惡名昭彰的奎恩為師,奎恩在格林威治租賃的寓所距離弗蘭克爾的豪宅僅一街之隔。據弗蘭克爾的助理稱,奎恩幫助策劃了弗蘭克爾一系列的詐騙計劃。

弗蘭克爾1998年還與黑道上的企業顧問科伯里一見如故，弗蘭克爾幫助科伯里支付交易帳單,而科伯里則利用廣泛的社會關系為弗蘭克爾介紹了不少法律界和宗教界的名流,甚至包括梵蒂岡教廷的要員。為了掩蓋自己的詐騙行為,弗蘭克爾以金錢為敲門磚,與這些知名人士保持關系，提高自己的知名度，吸引投資,同時使得監督機構放松了對自己的懷疑。為此,他不惜遇事一擲千金,以吸引上流社會的注意,這也是為什么受騙人當中不僅包括著名的律師、保險公司的高級經理,甚至還包括梵蒂岡教廷牧師的原因。

1998年初，弗蘭克爾就開始擔心保險業的監督機構遲早將發現他的非法行為。于是,他刻意隱瞞自己的真實身份,平日很少照相，為了防止受到調查，他還要求托勒多大學封存自己上學期間的檔案。隨后他又為出逃做了許多準備。

倉皇出逃 警方蒙羞

1999年5月5日，弗蘭克爾位于康涅狄格州格林威治的豪宅發生了一場大火,他也從此神秘地失蹤。當消防人員風馳電掣般趕來將大火撲滅之后,發現房子里空無一人,火災是由壁爐里未燒完的文件引起的,而且很顯然,房子的主人是在非常倉促的情況下離開的。后來,消防人員在他家里發現了一個著火的檔案柜,而且另有兩個壁爐里也已塞滿未燒完的商業交易記錄和文件。警方和消防人員在現場發現了一些沒有燒完的文件,其中一張主人的日程表的第一項就赫然寫著“洗錢”二字。這樣，一樁世所罕見的超級金融詐騙大案終于浮出水面。屋內留下的紙張還顯示,弗蘭克爾近一段時間以來一直在尋找出逃的國家,并為此專門咨詢了星象家來決定逃跑的時間。

弗蘭克爾的突然出逃使得在此之前已對其商業活動的合法性表示懷疑的田納西州和密蘇里州的保險監督機構開始正式對他展開調查。從此后的4個月之中,國際刑警組織和美國聯邦調查局為了抓捕弗蘭克爾一直窮追不舍，他們曾追到了意大利羅馬，后來又一度失去了所有的線索。

幾個月來，有關弗蘭克爾如何機警躲避警方追查的消息不時地見諸報端，著實讓聯邦調查局大為惱火。那些曾經與弗蘭克爾共過事的人稱他絕對不是一個特別聰明的人，但不知什么原因總是讓他屢屢漏網。事實上,由于弗蘭克爾在羅馬有熟人幫忙，一度根本沒把聯邦調查局的探員放在眼里，他總是挽著好幾個女人出現在室外咖啡館里，甚至還通過手機與美國境內的朋友和商業伙伴聯絡。

9月4日，聯邦調查局的運氣終于來了，在一份秘密線報的指引下，幾位聯邦探員悄然來到德國漢堡，并在當地警方的協助下將弗蘭克爾擒獲。他的落網也使美國聯邦調查局在窮追了4個月后，終于挽回了一些面子。

處心積慮 亡命天涯

警方調查發現，弗蘭克爾在逃期間身上并沒有多少現金，而是依靠逃跑前購買的大量鉆石維持生活。他這么做的原因基于擔心他在美國國內和海外的銀行帳戶很可能已被凍結，而鉆石比較容易與美元兌換。那么他是從哪里得到如此之多的鉆石呢？

據弗蘭克爾的投資顧問羅斯稱,1999年4月底,弗蘭克爾就已為出逃做準備了，他曾以羅斯的名義向加利福尼亞州鉆石商訂購了價值千萬美元的鉆石。5月5日,羅斯替弗蘭克爾搭乘私人飛機直飛洛杉機，取回了這些鉆石。

賣給弗蘭克爾巨額鉆石的加州鉆石批發商威納說，弗蘭克爾4月下旬從日內瓦的銀行帳戶上電匯過來1千萬美元給他，訂購在市面上易于轉售的鉆石,并要求盡快交貨,該公司于是火速調貨，不到一周時間便將價值1千萬美元的鉆石交貨。

最終威納提供了數百顆附有保證書的鉆石，從1克至12克拉不等,大部分鉆石在1至3克拉之間，每顆鉆石的市價都在1到3萬美元不等，最大的12克拉鉆石市價約值80萬美元。而且威納提供的這些鉆石都有保證書，非常容易在市面轉售,賣價也很穩定。

羅斯在下單數天后便飛到洛杉磯驗樣貨，他把這批鉆石裝進兩個公文包和一個軍用行李袋，然后前往洛杉磯國際機場獨自搭乘私人飛機離去。威納說，他當時就覺得這筆交易很不尋常，通常鉆石買主往往要求店家把訂貨送抵目的地，一般很少有人愿意親自取貨，因為運輸過程要承擔很高的風險。最后正是這批鉆石幫助弗蘭克爾東躲西藏了4個月之久。

窮奢極侈 酒色之徒

有了騙來的錢，弗蘭克爾揮金如土。他花了300萬美元在康涅狄格州格林尼治富人區購置了一幢住宅,金屋藏嬌,并將這有十幾個辦公室的白色的建筑裝飾得極盡豪華，而且裝備了多種高技術安全設備，如衛星天線、攝像機、隱形鎖以及由幾十臺監視器組成的安全指揮系統，此外還有專門用來接收衛星數據的近百臺電腦。在弗蘭克爾的詐騙沒有露底之前，他的住所無論白天黑夜，總是門庭若市，各種豪華轎車來來往往,極為熱鬧，一些鄰居甚至以為這里是販毒集團的大本營。就是出逃之后,他也是帶著價值千萬美元的鉆石在歐洲過著風流快活的日子。

據弗蘭克爾的鄰居和友人描述,弗蘭克爾性格古怪，一般不與他人來往，私生活更是諱莫如深。他位于康涅狄格州的豪華院落簡直就是一座銅墻鐵壁般的堡壘，院子四周都是鐵絲網，院內豢養了十幾條兇猛無比的獵狗，只要有人膽敢走進院子半步，這些獵狗就會如餓狼一般撲出來。弗蘭克爾平時外出一定有保鏢護衛，他雇用的保鏢個個兇神惡煞、膀大腰圓,而且都受過正規訓練。就在這座神秘的宅院內，愛穿牛仔褲的弗蘭克爾喝著瓶裝水，一連幾個小時地盯著電腦，搜索著市場動向。

據稱，弗蘭克爾在離開美國后，先是包了一架專機飛往意大利，他隨身攜帶了價值千萬美元的鉆石，此外還有幾名年輕女子陪同。此后的一段時間，他一直想方設法躲避警察的視線，但據說過慣了奢華生活的弗蘭克爾很不適應這種隱居的日子，有時為了滿足一時的食欲，他不惜冒著被發現的風險命令手下到羅馬的大街小巷給他找中國餐館，然后不管三七二十一進去飽餐一頓。

弗蘭克爾是個好色之徒，常年刊登私人招聘廣告，專門征招年輕貌美的女性供其玩樂。他的房間里到處都擺放著色情錄像帶和淫穢書籍，甚至同時會有多達20個妓女圍在他身邊。一些妓女甚至按月從他手里領取工資。與弗蘭克爾一起被捕的艾麗森此前曾是弗蘭克爾的辦公室秘書，據她自己說是在6月底到達意大利與弗蘭克爾見面的。

除了好色以外，弗蘭克爾還是一個貪吃之徒，平日家中雇有兩名廚師，一天24小時為他烹調美食。就是出逃也忘不了大吃，說弗蘭克爾是個酒色之徒實在是名副其實。

惡貫滿盈 難逃法網

自5月5日大火之后,狡猾的弗蘭克爾一直游弋于美國警方的視線之上，7月14日美國通過國際刑警組織正式發出逮捕弗蘭克爾的通緝令，德國于7月17日開始協助搜捕，經過慎密的偵查,終于在9月4日結束了這一場曠日持久的追捕游戲。

弗蘭克爾逃離美國后，其行蹤一直撲朔迷離，各種版本有關他的下落的報導甚囂塵土。英國《快報》甚至言之鑿鑿，聲稱該報一名不肯透露姓名的記者曾與弗蘭克爾秘密談判，超級騙子愿意以1億美元的大價錢購置一架私人飛機和英國護照，以便飛往未曾與美國締結引渡條約的國家。該報聲稱：為誘捕弗蘭克爾，報社方面安排了一架私人飛機，打算把弗蘭克爾從德國送到塞浦路斯北部，不料因狡滑多端的弗蘭克爾在最后時刻變卦而落空。其后，據說行蹤詭秘的弗蘭克爾還曾與《快報》聯系，說他已經離開意大利西西里島云。

金融騙子一落網，負責偵輯這樁超級金融詐騙案的美國聯邦調查局特工邁克爾?沃爾夫立即在康涅狄格州的紐亥文舉行了新聞發布會，將喜訊昭告天下。或許是因為大盜已經落網，沃爾夫在新聞發布會上躊躇滿志地說：“隨著調查的日漸深入，我們凍結了弗蘭克爾在海外的多個戶頭，大家對盡快拿下這個案子的信心十足。”此外，他還指出：“因為調查仍在繼續，我們尚不能確定弗蘭克爾案的具體數額，但可以明確地告訴記者的是，幾億美元的說法肯定沒有錯”。

德國漢堡警察局發言人皮特森稱，德國檢察院在獲知弗蘭克爾被捕的消息后立即著手辦理將他們引渡回美國的手續,這需要大約三個月的時間。一旦被送回美國，弗蘭克爾有可能因為洗錢和詐騙等罪行，被判處最高為25年的有期徒刑。聯邦調查局認為弗蘭克爾還可能被指控犯有其它罪行。

最近美國一個聯邦大陪審團已經對其提出了包括欺詐和洗錢在內的36項指控，如果這些罪名都成立，這個“空手大盜”可能被判高達410年的徒刑。

在36項指控中有23項涉及各種詐騙，13項與洗錢有關，如果數罪并罰，弗蘭克爾下輩子也別想從監獄里出來了。

2001年，馬丁·弗蘭克爾被德國警方引渡回美國。2004年12月10日，這個逍遙法外了十多年的美國頭號金融詐騙犯被法庭判處17年的監禁。

贓物鉆石被拍賣

2004年12月9日，美國紐約的一家拍賣行向公眾展示了從馬丁·弗蘭克爾那里搜獲的822顆鉆石，并將它們全部拍賣。最終這些鉆石總共賣得900多萬美元，并全部用于賠償十多年來受馬丁詐騙的部分受害者。

為期兩天的鉆石拍賣會吸引了從零售商人到投資受害者的幾百名群眾到場。這也是美國財政部組織的最大型的拍賣會。

拍賣會上，一顆15.67克拉、大小與一枚鎳幣相當的鉆石以29萬7500美元的價格被一位互聯網的競價商買走，這也是這次拍賣會的最高成交價。

末路迷上占星術

一步一步走向末路的弗蘭克爾還迷上了占星術。警察的調查記錄顯示，他們在弗蘭克爾家里搜到了完全看不懂的卜卦圖。弗蘭克爾希望在玄學的神秘當中找到一點可以安慰自己的靈丹妙藥，來解決當時一直困擾他的5個問題：

1、我會進監獄嗎？

2、會有人出賣我嗎？

3、我應該這時候逃走嗎？

4、我要把那些海外的資金轉回來嗎？

5、我最終會平安無事嗎？