中國股市：小資金炒股賺100萬難嗎？此文很短很深，值得反復閱讀

先問你一個問題。

10萬本金做到100萬，需要多長時間？年化收益20%，需要十三年。年化收益30%，需要九年。年化收益50%，需要六年。但如果你每年都在虧，那就不是時間問題，是一輩子都到不了。

2006年我入市的時候，本金只有5萬塊。前三年每年都在虧，最慘的時候賬戶只剩不到2萬。后來痛定思痛，一步步從虧損做到盈利，從小資金做到穩定收益。這條路我走了很多年，中間踩過的坑、交過的學費，今天用最直白的話講給你聽。

大多數人在10萬到100萬的路上倒下了，不是因為技術不好

我認識一個在商場做保安的老周，炒股方法笨得令人發指。他不看K線，不盯盤，不懂MACD，唯一的研究是站在商場門口看哪家店排隊的人多。十幾年就守著一只自己工作的商場的股票，跌了就買點漲了就賣點。賬戶從8萬做到了200多萬。

而與此同時，我認識的大多數股民，學了各種戰法，看了各種指標，天天盯盤到深夜。十幾年下來，賬戶還在原地踏步，甚至越虧越多。

差距到底在哪？我琢磨了很多年才想通。

大多數人虧錢，不是技術不好，是心態太急。10萬塊漲10%才賺1萬塊，覺得不過癮，于是滿倉一只票甚至加杠桿。看到股價拉起來，等不及回調確認就追進去，怕錯過機會。賺了一點趕緊跑怕利潤回吐，虧了死扛不割肉。每天都在交易，覺得不操作就是浪費行情。

老周能賺錢，不是他有多聰明，是他從來不急。他跟我喝酒的時候說過一句話，我一直記到現在：“我一個保安，一年工資才幾萬塊。股票一年能幫我賺個兩三萬，我就知足了。每年都有兩三萬，十幾年下來不就多了嗎？”

這就是小資金做大的第一個真相：慢就是快。越想快越容易翻車，老老實實每年賺20%到30%，十年就是六倍到十三倍。不驚艷，但一直在漲。

從10萬到100萬，必須邁過的三道坎

第一道坎：管住手，不要頻繁交易。

小資金最大的劣勢是經不起被套。10萬塊追高被套5個點就是5000塊沒了，對10萬塊來說是5%的回撤，要賺回來需要漲5.3%。反復追高被套幾次，本金就磨沒了。

我2013年做過一個統計，讓自己驚出一身冷汗。那一年我做了137筆交易，如果只保留盈利最多的三筆，收益率是45%。加上其他134筆之后，收益率降到了11%。那134筆交易不但沒賺錢，還消耗了大量手續費和精力。更扎心的是交易成本——那一年光手續費和印花稅就吃掉了本金的12%。

從那以后我給自己定了死規矩：每年只做三到五筆核心交易。看準了重倉進去，守住趨勢線不動。其他所謂的“機會”，通通放過。砍掉80%的平庸交易，你才能抓住20%的真正機會。

第二道坎：接受空倉，不要怕踏空。

很多人覺得本金少，空倉就是浪費時間。但A股每年真正有趨勢性行情的月份，平均只有四到六個月。剩下六到八個月不是在跌就是震蕩。垃圾時間里強行操作，不是在賺錢，是在給券商打工。

我每年有三分之一以上的時間是空倉的。空倉的時候別人在虧錢，我在看戲。等行情來了，別人在忙著解套，我有充足的彈藥可以進攻。2018年全年熊市，大盤從3500跌到2400。那一年我的倉位超過五成的時間只有兩個月，年底只虧了3%，而身邊很多朋友虧了30%到50%。不是我的選股能力比他們強，是我在逆勢的時候選擇了空倉。保住本金，是賺錢的前提。

第三道坎：不跟別人比收益率。

小資金做大的過程中，最容易心態崩的就是看到別人翻倍了自己才賺20%。然后開始偏離自己的方法去追熱點，追一個套一個。

我現在的年化收益目標是15%到25%。在很多人看來這個數字低得可笑，但我告訴你，能做到這個水平并且持續二十年，你就是頂級水平。巴菲特年化也就20%左右，他做了六十年成了世界首富。復利的核心不是收益率有多高，是回撤有多低。今年賺50%明年虧40%，兩年下來本金還虧10%。今年賺15%明年賺15%，兩年下來本金增長了32%。誰更厲害？長期來看一定是后者。

這三道坎，每道都能攔住80%的人。三道全過的人，基本都賺到錢了。過不了的人，不管本金多少，都很難做大。

從10萬到100萬，不需要復雜的方法

入市頭八年，我是一個徹底的方法控。MACD、KDJ、RSI、布林帶、波浪理論、纏論，市面上能叫出名字的方法我幾乎全學過。每學一個新方法都覺得找到了圣杯，用不了三個月就失靈，換下一個繼續試。八年下來賬戶原地踏步。

后來我把所有指標全刪了。只留裸K線、成交量和兩根均線——一根20日線，一根60日線。方法也簡化到極致，五句話就能講完：選股只在60日均線上方選，線下的一概不看。買入等放量突破加形態確認才動手，不追高不抄底。單票倉位永遠不超過總資金的30%。持倉看20日均線，線上就拿線下就走。賣出破20日線減半，破60日線全清。

這套方法簡單到無聊。但正是這套簡單到無聊的方法，讓我的賬戶從大起大落變成了穩定向上。從10萬做到100萬夠用了，從100萬做到1000萬也夠用了。因為賺錢的核心從來不是方法的復雜度，是執行的堅決度。簡單的方法能堅持，復雜的方法堅持不了三個月就放棄了。

10萬到100萬的實戰配置方案

選股： 只在60日均線上方選，線下的一概不看。全市場四千多只股票，線下的直接刪掉，能省你80%的時間。把剩下的票里自己研究過、基本面過硬的挑出來，自選池不超過二十只。

買入： 等放量突破加形態確認才動手，不追高不抄底。分三批建倉——信號確認當天進第一批，站上5日線進第二批，站上20日線加滿。不要一把梭哈，分批來。買入之前先把止損位寫好，止損位沒有確定之前，不許按下買入鍵。

倉位： 單票不超過30%。10萬塊一只票最多買3萬，剩下7萬要么買其他標的分散風險，要么留著現金等更好的機會。倉位管理不僅是風險控制，更是心態管理。你只有三成倉位，股價跌20%只影響總資金的6%，心態穩得很。滿倉的話，股價跌20%就是兩萬塊沒了，晚上還能睡好嗎？

持倉： 股價在20日均線上方就死拿不動，不管大盤怎么震。不要天天盯分時圖，收盤看一眼就行。分時圖上的波動90%都是噪音，跟趨勢沒有關系。

賣出： 跌破20日線減半倉，跌破60日線全清。同時從底部漲幅超過50%進入警戒區，超過100%進入高危區。高位出現天量加陰線，當天清倉不留幻想。止損線設在買入價的10%以下，到了無條件砍倉，不問原因不找理由。

這套方案看起來不性感，沒有花哨的戰法。但它的好處是：每一次操作都有據可依，每一個環節都控制住了風險，每一分錢的盈虧都在計劃之內。

為什么老周能賺錢，而大多數人不能

回到老周的故事。他一個保安，文化程度不高，K線圖都看不太懂，憑什么從8萬做到200多萬？

因為他做對了三件事。

第一，他只做自己看得懂的票。他工作了十幾年的那個商場，人流量、商戶生意、招商情況，他比分析師還清楚。他買那只股票不是聽消息，是基于自己每天的觀察。看得懂的生意，大跌的時候他才敢拿住。

第二，他從不追高。他從來不在商場最火爆的時候買股票，總是在淡季、天冷人少的時候看一眼。股價也跟著跌下來了，成交量也縮了，他就開始慢慢買。“淡季進貨旺季賣，跟做買賣一個道理。”

第三，他有耐心。一只票守了十幾年，中間經歷過無數次波動，他從來沒想過換票。因為他知道這家商場值多少錢，跌了只是暫時的，早晚漲回來。

這三點，每一條都不需要高學歷、不需要內幕消息、不需要復雜技術。但真正做到的人，鳳毛麟角。

結尾

10萬到100萬，難嗎？說難也難，說簡單也簡單。難的是管住自己，簡單的是規則就那么幾條。做到了，十年翻十倍不是夢。做不到，二十年也還在原地打轉。

我見過太多人，到處找方法、找戰法、找絕招，卻從來不愿意把一個最簡單的方法堅持執行半年以上。他們總覺得一定有更快的路。但我告訴你，這條路沒有捷徑。唯一的路就是找到一個適合自己的方法，設好止損線和倉位上限，大部分時間空倉等待，信號來了果斷動手，信號沒來耐心等著。然后堅持五年、十年、二十年。

慢就是快，穩就是暴利。這八個字，值一百萬。

溫馨提示：以上內容為作者個人投資心得分享，不構成任何投資建議。股市有風險，投資需謹慎。文中提及的技術分析方法和倉位管理策略僅供參考，投資者應根據自身情況獨立判斷，自負盈虧。