重慶
以犯罪的立場看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本質
—————解卡領域商業模式創始人，專注100%交付—————
今天這位事主確實是經歷了非常多的波折，貸款刷流水被騙，進入賬戶就一萬塊錢還好，但是2024年到現在被4個解卡機構忽悠了一萬多塊錢，沒解決問題，找到六叔，我把事情和邏輯慢慢給大家講清楚。
銀行卡涉詐凍結最容易被按頭的情況就是貸款刷流水被騙，是最容易被認定為出租出借導致行政處罰的。
很多人覺得行政處罰沒啥呀，也就罰款幾百塊錢，也不會被拘留什么的，但是正因為處罰依據是：《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第三十一條第一款，第四十四條，就會被列入斷卡懲戒只能到期才能申請解除。
這就是被認定出租出借行為無法反駁的證據。
來，看看下面哪種情況和你的情況一樣：
1、貸款的時候別人說我流水不夠，需要給我包裝流水，然后我卡里就進賬1萬元，我的卡在對方帶來的POS機上刷了9800，留下200元對方說是我的車費，我什么都不知情。
2、貸款的時候別人說我流水不夠，需要給我包裝流水，然后我卡里就進賬1萬元，對方把我手機拿去綁定了一個他新注冊的支付寶，9800轉到這個支付寶后，剩下200元還沒來得及轉出去銀行卡就被凍結了，我什么都不知情。
3、貸款的時候別人告訴我要刷流水，叫我配合轉賬，對方見我操作太慢了，我把銀行卡給他操作（讓我把手機給他操作），剩下200元在卡里，我什么都不知情。
4、貸款的時候別人告訴我要刷流水，我把銀行卡、手機卡、U盾快遞給他操作包裝，剩下200元在卡里，我什么都不知情。
5、貸款的時候別人說我流水不夠，需要給我包裝流水，全程是我自己在操作，剩下200元在卡里我轉不出去了，這個過程中我發現不對勁就停止了操作，全程我是知道在刷流水，轉不出去的時候我才發現異常并主動報警。
6、貸款的時候別人說我流水不夠，需要給我包裝流水，然后我卡里就進賬1萬元，我就去ATM機取了1萬元現金交給他，其他事情我就不知情了。
（所有的事情都說的一件事，你覺得哪個說法最好？6選一是你怎么選？）
這里面就涉及到明知、獲利、出租、出借、掩飾隱瞞等行為，你知道哪個是你有罪的構成要件嗎？
所有人都不會選5，因為他們都會告訴叔叔自己是不知情的，是被騙的。
但是法律上只有5是不構成出租出借違法要件的，其他全部是出租出借，這就是你第一次做筆錄時候為什么會被認定違法的原因。
六叔見過太多本來是自己操作的，結果和叔叔講事情經過的時候為了逃避責任，告訴叔叔對方拿走了自己手機、卡，自己沒有操作。
而恰恰相反，貸款被騙刷流水過程中，自己操作的恰好不構成違法。
當時你賬戶收到這個錢的時候，你的賬戶有沒有在電詐分子控制之下？
這個很關鍵。
你自己操作的，你是被騙的，你把銀行卡、手機拿給對方操作，那你的賬戶控制權就在騙子那里了。
知道了邏輯，那么今天的事主浙江人，被甘肅凍結，事情發生在2023年11月27日，事主把卡快遞給騙子，進賬10600元，轉出9271元后被凍結，然后報警算自首，被行政處罰了200元。
本來沒啥，結果這兩年陸陸續續找了4個解卡團隊，每個收他4000，全部被騙了，一開始都是小額收單，然后二次收費，有咨詢公司，也有真正的律所。
還真是2024年到2024年都有，所以這些咨詢公司先收500把客戶鎖定，然后再二開三開，你說你騙幾百幾千的倒無傷大雅，但是你不把人家世界浪費了嘛？
一整年啊，你干了什么事情，這不喪盡天良嗎？
事主是2023年11月27日凍卡，2024年2月28日受到的行政處罰，你是3月13日收客戶的錢幫忙解卡，這時候能解卡解控嗎？這時候管控時間是5年斷卡懲戒，你收人家500塊錢怎么可能解決斷卡懲戒。
一開始就想騙人家。。。
事主最好的解卡時機其實是自己錯過了，凍卡到受到處罰整整三個月時間，涉案金額9000多塊錢，肯定是自己亂打電話給異地的叔叔要求解卡，然后異地叔叔煩不過發了協查到本地，導致自己亂做筆錄被處罰了。
三個月時間，這么長的黃金時間內，六叔猜想絕對是另外2個解卡團隊在操作，讓異地發協查到本地做筆錄。
果不其然。
所有的事情就是這兩個不靠譜的解卡團隊引起的，本來事主是可以解卡并且不會被認定出租出借，也不會被懲戒的，但是被解卡公司這樣一操作，導致了最壞的結果，然后解卡公司拍拍屁股走了。
如果是六叔，我會怎么操作？
直接書面提交情況說明，證據材料，聯系到凍結地，直接退賠涉案金額9000多元，告訴叔叔自己并沒有出租出借出售行為，確實是貸款刷流水被騙了，我愿意主動賠償受害者損失，然后排除涉詐嫌疑，獲取一份不涉案證明。
此時，叔叔并不會發協查到事主本地，或者有斷卡線索的時候，手里已經有了不涉案證明，并告訴本地叔叔已經處理好此事，并且解凍了銀行賬戶。
所以并不會受到什么處罰，也就是根本不存在什么五年懲戒。
昨天付費咨詢了六叔，也是拖了好幾個小時才愿意付500塊錢咨詢費，應該是被騙怕了，所以六叔必須給他把所有的解決方案都免費公布出來。
開始上干貨！
很多人覺得六叔啰嗦，每次解決事情之前都要打2000字講邏輯，你直接講怎么解決不就好了嗎？
流程還是要走的，你不走流程你講清楚邏輯那直接給你解決方案你也看不懂啊，你都不知道為什么要走這一步。
你特么想談戀愛，先要約姑娘出來，吃個飯、逛下街買個奶茶看個電影花幾百才能去酒店打撲克吧？
你說你不走流程，你都不認識不熟悉這位姑娘，連名字都叫不上來你說我直接給她888，直接去酒店打撲克，你特么這叫嫖娼。
這就是流程的意義和價值。
所以六叔開始解題：
事主被天津叔叔凍結，上了反詐管控，本地叔叔愿意配合解控，于是我們要做的就是書面材料發到天津，去拿到不涉詐證明，看清楚是不涉詐證明，而不是不涉案證明。
然后看上了斷卡（兩卡）管控名單，找本地叔叔呈報解除申請書，但是注意，本地叔叔此時絕對不會給你上報，因為2024年2月份受到的懲戒，管控時間是5年。
《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》所謂的新規是2024年12月1日起實施的，所以明面上就不適合新規。
如果是新規的懲戒時間就是2年，那么2026年2月時間到期就可以解除了，我們要做的就是先把5年懲戒時間申請改為2年，那么就要找法律依據了。
關于五年管控修改為兩年的法律法規：
《反電信網絡詐騙法》正式實施時間為2022年12月1日，而2024年12月1日起施行的《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》第十八條明確規定：《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》施行前（2022年12月之前），實施本辦法第三條所列行為的（有出租出借出售行為），不適用本辦法，也就是管控五年。
那么根據這條法律法規反推：《反電詐法》施行后（2022年12月之后）有出租出借出售行為的，應當適用本辦法，故此有多地案例執行了此法規，按照兩年時間管控。
上面這段話沒有法律告訴你，這些都是六叔的經驗，把這段話焊在腦子里，否則你在任何地方都會被五年管控卡住。
下課！
你只需要記住，任何難題在六叔這里都有解決方案！
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