廣東
為全面落實金融行業電信網絡詐騙綜合治理工作要求，壓實銀行業金融機構客戶資金風險防控主體責任，強化老年重點客群金融風險閉環管控，近期，中國建設銀行惠州博羅商業街支行依托柜面前置風控+警銀聯動工作機制，成功現場攔截一起網絡投資理財類電信詐騙，保全老年客戶個人賬戶資金10萬元。
本次風險攔截事件中，該行嚴格執行大額現金存取穿透式風控管理流程。網點柜面經辦人員在日常業務辦理環節，落實客戶行為畫像和異常交易排查機制，發現老年客戶大額全額支取存折資金行為與日常交易習慣嚴重背離。工作人員依規開展資金用途穿透核實，識別客戶存在明顯受騙特征后，第一時間啟動網點反詐應急處置流程，聯動博羅屬地公安反詐部門到場協同處置。
現場警銀雙方協同開展風險干預工作：公安民警通過同類案例警示教育、涉案號碼現場核驗、投資收益邏輯通俗論證等多元方式，破除受害人詐騙認知誤區；現場完成涉案風險排查，協助客戶清理手機非法詐騙應用，完成反詐終端設備布設。經核實，該客戶受網絡不法分子誘導，計劃將個人全部養老資金投入無資質虛假網絡投資項目，如若攔截失敗將造成全額本金損失。
結合本次處置經驗，該行針對轄區老年客群反詐短板，明確下一階段三項重點工作部署：
一是強化一線柜面人員異常交易識別培訓，加大老年客戶、大額取現、新開賬戶三類重點場景風控篩查力度，把風險攔截關口前移至業務受理前端；
二是深化屬地警銀常態化聯動機制，打通網點風險上報、公安現場處置、后續警示教育全鏈條工作鏈路，提升突發詐騙現場處置效率；
三是下沉社區、老年活動中心、鄉鎮村居開展專項老年反詐宣講，針對性普及高收益理財詐騙風險知識，補齊農村及鄉鎮老年群體金融知識短板。
下一步，建行惠州市分行將持續深化屬地金融反詐綜合治理工作，聚焦老年、務工、青少年等易受騙重點客群，完善全域前端風險防控體系，全力護航轄區居民個人資產安全，助力惠州屬地平安金融環境建設。
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