家族財富管理的系統答案：交大高金家族財富首席投資官課程深度介紹

當前，中國家族企業正集體邁入從創富到守富、傳富的關鍵轉型期。隨著第一代創業者普遍進入退休年齡，財富管理、代際交接與家業協同，已成為高凈值家族必須面對的核心命題。如何在市場不確定性中實現資產保值增值？如何在家族成員關系與企業治理之間建立清晰邊界？如何讓財富成為家族精神的載體，而非消耗親情的負擔？

上海交通大學上海高級金融學院（SAIF）整合全球財富管理與資管行業資源，匯聚國內外頂尖學者與一線實務專家，推出國內商學院標桿性家族財富傳承項目——家族財富首席投資官課程。課程以“創富-守富-傳富”為主線，貫通家族治理、企業治理與財富管理，融合中華家書家訓、宗族治理智慧與現代財富管理體系，為學員提供從理念重塑到架構搭建、從資產配置到代際傳承的全鏈條賦能。課程目前進行至第六期，2026級正在招生。

一、主辦單位

上海高級金融學院（SAIF）是上海市人民政府為實現上海國際金融中心建設的國家戰略、依托上海交通大學、按照國際一流商學院模式創立的國際化金融學院。學院擁有“國際一流、亞洲和國內領先”的師資隊伍，覆蓋金融、會計管理等不同學科的80余位教授，設有包括高層管理教育EE在內的完整高端金融類管理教育產品線。

學院金融碩士項目于2026年6月在英國《金融時報》排名中攀升至全球第6、亞洲第1。應用經濟學、工商管理、管理科學與工程三大學科獲泰晤士高等教育中國學科評級A+，統計與運籌學、商業與管理研究、會計與金融學、經濟與計量經濟學四大相關學科躋身QS世界前50。學院是全球通過國際精英商學院聯合會（AACSB）認證最年輕的商學院之一。

二、項目宗旨

以中國式家族需求為核心，構建創富-守富-傳富全周期知識體系，融合理論教學與標桿實踐，聯動家族企業、頂級家辦與專業機構，為學員搭建系統化學習與終身資源共生的高端平臺，助力家族財富安全傳承、企業基業長青。

三、課程體系

課程以創富、守富、傳富為主線，搭建宏觀趨勢、中觀策略、微觀實操三級教學體系，貫通家族治理、企業治理與財富管理三大維度，由八大模塊構成：

模塊一：先導概論——家族財富管理框架

家族財富管理整體框架搭建，家族企業與家辦全球前沿實踐，全球局勢與宏觀經濟研判。

模塊二：穿越周期——新商業邏輯重構

AI時代商業邏輯重構與投資方法論，新商業投資邏輯與產業機遇研判。

模塊三：投資解碼——全球資產配置與風險管理

中國經濟轉型與全球資產配置策略，資產投資前沿與投資風險管理實務。

模塊四：家族治理——戰略治理與傳承規劃

全球家族企業戰略治理與傳承實踐，家族、企業、財富治理平衡規劃，家族公益慈善與家族領導力建設。

模塊五：風險管理——稅收政策與法律保障

稅收政策趨勢與家族財富稅務規劃，傳承財產問題深度分析，民法典框架下財富安全保障機制。

模塊六：架構實踐——全球化財富架構與信托

全球化家族財富架構設計與信托搭建，香港著名家辦與離岸機構實地交流，架構搭建模擬與實操演練。

模塊七：基業長青——歷史傳承之道

中華歷史傳承之道與歷代家書家訓精粹，宗族治理傳統智慧與現代財富管理融合，歷史走訪與結業活動。

模塊八：海外模塊——全球視野下的財富傳承

海外家辦運營模式深度解析，海外家族治理與傳承經驗借鑒，跨境財富配置與稅務籌劃實操。

四、師資力量

課程師資由國內外頂尖學府的學界嘉賓與經驗豐富的業界大咖共同構成，在學術權威性與行業實操性之間形成難得平衡。（以下排名不分先后）

學界嘉賓

吳飛：上海高金教授、EMBA/EE/GES項目聯席學術主任

程仕軍：上海交通大學上海高級金融學院執行院長、會計學講席教授

方二：上海交通大學上海高級金融學院兼聘教授、美國里海大學工商管理終身教授

高皓：清華大學公益慈善研究院副院長、清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任

葛玉御：上海國家會計學院應用經濟系主任、副教授，曾于財政部條法司掛職

黃靖：上海高級金融學院客聘教授，上海外國語大學杰出教授，國際著名戰略學者，曾任李光耀公共政策學院特聘講席教授、布魯金斯學會資深研究員

侯楊方：復旦大學中國歷史地理研究所教授、中國地理學會歷史地理專業委員會委員、哈佛大學訪問學者

邵宇：復旦大學管理學院特聘教授、國家金融與發展實驗室特聘高級研究員

于賡哲：陜西師大歷史文化學院教授、百家講壇主講人

張新安：上海交通大學上海高級金融學院黨委書記、上海交通大學長聘教授

朱飛達：新加坡管理大學計算與信息系統學院終身講席教授、副院長

業界大咖

蔡概還：中國信托業協會首席經濟學家、中國慈善聯合會慈善信托委員會主任委員、《信托法》《證券基金法》執筆人

顧春曉：立信稅務師事務所合伙人、英國皇家注冊管理會計師

賈明軍：中倫（上海）律師事務所合伙人、Chambers & Partners“私人財富管理”一等律師

蔣松丞：和豐家族辦公室創始合伙人、董事總經理，中國家族力研究中心執行主任

秦朔：著名媒體人、秦朔朋友圈發起人，曾任《南風窗》雜志總編輯、《第一財經日報》創辦人

孫明春：香港中國金融協會副主席、中國金融四十人論壇成員

楊慶宏：華爾街資深投資人、南南合作辦原首席經濟與投資專家

張鈞：大成律師事務所高級合伙人、Chambers & Partners“私人財富管理”一等律師

五、項目特色

全景知識體系

以創富、守富、傳富為主線，搭建宏觀趨勢、中觀策略、微觀實操三級教學體系，貫通家族治理、企業治理與財富管理三大維度。課程融合中華家書家訓、宗族治理智慧與現代財富管理體系，兼具文化厚度與國際視野。

學界業界聯合授課

師資從信托法執筆人到Chambers一等律師，從百家講壇主講人到新加坡管理大學講席教授，兼顧學術權威性與行業實操性。

全球化教學體系

國內加海外多模塊教學，授課地點覆蓋上海、深圳、北京、香港及海外。采用上課、參訪、講座、論壇、游學等多種方式，深度參訪標桿家族企業與頂級家族辦公室，與創始人和核心高管面對面交流。

長期資源共生

設有“家財說”系列（外部行業洞察與深度對話）和“家財開講”系列（學員內部分享平臺）。依托高金校友網絡與家族財富俱樂部，學員可融入9000+校友及上海交通大學生態體系，構建終身學習與資源共生平臺。

六、招生信息

招生對象

本課程精準面向以下兩類核心群體：

家族核心掌舵者——家族企業一代創始人、繼承人及二代接班人、家族核心成員及配偶、高凈值家族實際掌控者。

專業財富管理者——單一家族辦公室（SFO）與多家族辦公室（MFO）高級管理人、首席投資官，以及開展家族財富管理業務的銀行、證券、基金、信托、保險等金融機構負責人，專注該領域的律師事務所、會計師事務所合伙人及資深從業者，第三方財富管理機構及資產管理機構負責人。

教學安排

開課時間：2026年11月

學制：1年，國內7個模塊，海外1個模塊

授課頻次：以周六至周日為主，適配在職高管學習節奏

授課地點：上海、深圳、北京、香港及海外

授課方式：上課、參訪、講座、論壇、游學等

授課語言：中文

七、結語

財富的延續，從來不只是數字的增減，而是智慧、制度與價值觀的代際傳遞。家族財富首席投資官課程的意義，正在于幫助中國家族企業在創富之后，建立起守富的屏障與傳富的根基——讓資產配置有邏輯，讓家族治理有邊界，讓代際交接有章法。當創一代的奮斗成果能夠穿越周期、穩穩交到下一代手中，這不僅是家族的幸事，更是中國民營經濟持續繁榮的底氣所在。

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