老人理財(cái)被騙600萬(wàn) 黃金市場(chǎng)成洗錢(qián)暗道

600萬(wàn)的積蓄，轉(zhuǎn)出去沒(méi)幾分鐘，就從所謂的投資賬戶(hù)“穿越”到了1400多公里外的深圳水貝黃金珠寶市場(chǎng)，變成了沉甸甸的金條。

一條黃金洗錢(qián)通道，電詐贓款進(jìn)去，金條出來(lái)，鑿掉編號(hào)，瞬間就“洗”得干干凈凈。家住浦東的楊先生，就是這條黑色鏈條上的受害者之一。

圖為金條

600萬(wàn)，說(shuō)沒(méi)就沒(méi)了

年過(guò)六旬的楊先生怎么也沒(méi)想通，自己大半輩子攢下的近600萬(wàn)，怎么就沒(méi)了。

三個(gè)月前，他在網(wǎng)上刷到一條推薦炒股的帖子，加了一個(gè)叫“漫漫”的投資老師的微信。漫漫把他拉進(jìn)了一個(gè)微信群，群里不僅有人講炒股知識(shí)，還有不少外幣、虛擬貨幣的投資介紹，曬出來(lái)的收益高得嚇人——翻倍都是常事。

聊了兩個(gè)多月，楊先生徹底放下戒心。這時(shí)，漫漫給他發(fā)了一個(gè)國(guó)內(nèi)企業(yè)賬戶(hù)，說(shuō)把錢(qián)打過(guò)去，她會(huì)幫忙操作，過(guò)幾天連本帶利還回來(lái)。

楊先生的積蓄直接打進(jìn)了深圳水貝市場(chǎng)一家金店的賬戶(hù)中

就這樣，在不到一個(gè)月的時(shí)間里，楊先生前前后后轉(zhuǎn)了594萬(wàn)。可當(dāng)最后一筆錢(qián)轉(zhuǎn)出去后，漫漫就再也聯(lián)系不上了。

楊先生趕緊報(bào)警，但他不知道，他的錢(qián)早就不在這個(gè)“投資”賬戶(hù)里了，而是直接打進(jìn)了深圳水貝市場(chǎng)一家金店的賬戶(hù)中。

深圳水貝的“大單子”

深圳水貝，全國(guó)規(guī)模最大、產(chǎn)業(yè)鏈最完善的黃金珠寶產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，每天上千億資金在這里流通。

就在楊先生第一次轉(zhuǎn)賬的16天前，專(zhuān)門(mén)做黃金買(mǎi)賣(mài)中介的鄭某和林某，走進(jìn)了當(dāng)?shù)匾患医鸬昀习鍙埬车霓k公室，帶來(lái)了一個(gè)大單子。

圖為深圳水貝市場(chǎng)

他們號(hào)稱(chēng)要買(mǎi)兩噸黃金，用作潮州商會(huì)會(huì)員單位的年底分紅，首批就要購(gòu)入85塊一公斤重的金條。

張某在這一行做了很多年，而眼前這兩人都是熟人介紹的中間商，于是他應(yīng)承了下來(lái)。

幾天后，中介帶著一個(gè)自稱(chēng)鄒某的人來(lái)簽合同，鄒某掏出厚厚一疊的授權(quán)書(shū)，說(shuō)自己受這31家公司委托來(lái)買(mǎi)黃金。

可負(fù)責(zé)接待的金店店員卻越看越不對(duì)勁——眼前的人跟身份證上的鄒某完全不一樣，年齡也差了一大截。這伙人被店員拒絕后，下午這伙人又帶了一個(gè)人來(lái)，說(shuō)這才是鄒某本人，店員一看，還是不像，便趕緊給老板張某打電話(huà)匯報(bào)。

這個(gè)時(shí)候，中介鄭某也急了，直接給張某打電話(huà)，打包票說(shuō)這就是本人，只是吃胖了。

張某聽(tīng)聞也就沒(méi)有追問(wèn)下去，隨后親自拍板簽了合同。而這一天距離楊先生第一次轉(zhuǎn)賬，還有7天。

鄒某掏出厚厚一疊的授權(quán)書(shū)，說(shuō)自己受這31家公司委托來(lái)買(mǎi)黃金

金庫(kù)門(mén)口的“接貨人”

合同簽了，但買(mǎi)家也沒(méi)著急提貨，像是在伺機(jī)等待著什么。

直到7天后——也就是楊先生第一次轉(zhuǎn)賬的那天，買(mǎi)家突然派人來(lái)，說(shuō)要馬上付款，馬上取貨。

按照正常流程，金店員工去倉(cāng)庫(kù)取金條，拿回店里后再交給買(mǎi)家。可這一伙人卻特別著急，專(zhuān)門(mén)派人跟著員工直接到金庫(kù)門(mén)口等著。員工一出來(lái)，他們立馬把金條拿走，一刻都不耽誤。

陳某就是這些取貨人之一。他說(shuō)自己是老鄉(xiāng)黃某叫過(guò)來(lái)的，取一次貨拿個(gè)三五百塊辛苦費(fèi)。

陳某把金條交給黃某后，黃某用錘子把金條上的編號(hào)敲掉，隨后接著電話(huà)一路小跑，消失在水貝的街頭，等再回來(lái)的時(shí)候，金條已經(jīng)不知去了哪里。

不到兩周，近4000萬(wàn)交易量

交易一筆接一筆地進(jìn)行著。

中介鄭某和林某按照黃的克數(shù)收好處費(fèi)，每克3到4毛錢(qián)，鄭某說(shuō)，這就只是個(gè)感謝費(fèi)，前前后后拿了一萬(wàn)一千九。可這錢(qián)收的到底是什么，大家心照不宣：中介就是給金店老板做擔(dān)保的，介紹的客戶(hù)，錢(qián)雖然來(lái)路不正，但不會(huì)黑吃黑。

到了第四次交易，洗錢(qián)團(tuán)伙的黃某聲稱(chēng)中介加價(jià)太多，直接跳過(guò)中介和張某做起了生意。短短七天時(shí)間，交易總金額就將近4000萬(wàn)。

黃某收到金條后，用錘子把金條上的編號(hào)敲掉

要知道，在案發(fā)前兩個(gè)月，這家金店總共也才做了兩百多萬(wàn)的生意，而這十天里卻成交了三千多萬(wàn)，這個(gè)異常引起了有關(guān)部門(mén)的注意。

第七天下午，金店的賬戶(hù)被凍結(jié)了。黃某安慰張某，向他保證錢(qián)一定會(huì)退回來(lái)的，讓他放心。

可這一次，黃某說(shuō)錯(cuò)了。

"行業(yè)慣例" 不是違法犯罪的擋箭牌

案發(fā)后，黃某、陳某、鄭某、林某都被抓了，那個(gè)冒名頂替鄒某的人也落網(wǎng)了。

至此，這個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)降南村X(qián)團(tuán)伙徹底暴露：他們雇"卡農(nóng)"來(lái)注冊(cè)空殼公司、冒名頂替的假授權(quán)人、牽線(xiàn)擔(dān)保的中介、在現(xiàn)場(chǎng)指揮和跑腿的取貨人，迅速轉(zhuǎn)移黃金，分工明確，環(huán)環(huán)相扣。

金店老板張某一直聲稱(chēng)，自己對(duì)此毫不知情，但事實(shí)真的如此嗎？

檢察官在審查中發(fā)現(xiàn)，張某身上的疑點(diǎn)太多了。他既沒(méi)有盡報(bào)告義務(wù)，還為他們遮掩。按照反洗錢(qián)法，金店屬于特定非金融機(jī)構(gòu)，有客戶(hù)盡職調(diào)查的義務(wù)，發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)該上報(bào)。店員敏銳的發(fā)現(xiàn)了疑點(diǎn)并告知了老板張某，但張某卻還是睜一只眼閉一只眼把交易做了，他辯解到，水貝都是這么干的，這是行業(yè)慣例。

可這所謂的"行業(yè)慣例"，從來(lái)都不是違法的擋箭牌。大額購(gòu)金行為必須審查資金來(lái)源。張某不是不知道，只是抱有僥幸心理，假裝不知道。

最終，金店老板張某因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；洗錢(qián)團(tuán)伙的黃某及中介林某、鄭某等人，也分別被判處三年四個(gè)月至三年七個(gè)月不等的有期徒刑。

涉案多人均已獲刑

看看新聞?dòng)浾? 劉晨、譚悅

編輯: 潘文婷

視頻編輯: 趙祎韞

責(zé)編: 沈雪穎