北京
近日，河南省濮陽市多名經營業主、群眾及農民工聯合實名反映，濮陽縣男子王某涉嫌長期違規從事資金周轉業務，通過截留信貸資金、虛增債務、虛構債權訴訟等方式，侵害群眾及企業合法權益，涉案人數眾多，金額巨大。
據舉報人反映，王某相關涉案行為可追溯至2014年。其以對接正規金融機構低息信貸業務為名，吸引商戶、居民辦理貸款，并代為保管申請人銀行卡及賬戶權限。信貸資金放款后，王某私自截留、劃轉全部資金，導致眾多申請人未實際收到貸款，卻被金融機構依法催收本息，被動背負債務。
同時，王某利用市場主體和群眾的資金周轉需求，提供高息資金服務，誘導當事人簽署空白借貸文書，刻意制造逾期，單方疊加各類費用，虛增債務。此外，其通過親屬制作虛假證明材料、虛構債權，多次提起民間借貸訴訟，并借助司法程序處置他人資產。
本地天晟企業曾與王某達成債務結清協議，通過支付現金、交付十七套房產的方式清償債務，其中十套房產已變現，價值逾六百萬元。協議履行完畢后，王某又另行通過司法途徑主張債權，將相關信貸債務再次轉嫁給該企業，導致企業承擔雙重債務，資產被處置，經營陷入停滯，經濟損失巨大。多名受害人累計還款數十萬元至上百萬元，債務仍被持續虛增。
在個人受害群體中，張某紅、李某軍等人最初辦理合計60萬元信貸業務，賬戶及銀行卡均交由王某保管。隨后，王某誘導當事人簽署空白文書、辦理房產抵押、出具高額借條，并在貸款到賬后全額截留資金，再以高息轉借給當事人。當事人在核實時發現，王某說辭矛盾，并虛假告知貸款已結清，金融機構至今仍持續催收。王某還私自補填高額利息及違約條款，將張某紅的債務虛增至224萬余元。
在大額借貸方面，高某進通過王某辦理340萬元信貸，放款全部被王某截留轉借。高某進已還款160萬元，目前仍需承擔金融機構340萬元貸款及王某主張的340萬元個人借款，累計應付金額超過880萬元。當事人反映，相關訴訟案件的事實認定與實際情況不符，其合法權益未能得到有效保障。
經舉報人核查司法文書、檔案資料、音視頻證據及證人證言，查實王某存在隱匿身份、失信被執行、指使他人虛假訴訟等違法違規記錄。
經查，王某與王某磊系雙胞胎兄弟，二人身份信息獨立。濮陽市退役軍人事務局存有王某磊服役檔案，王某本人無相關登記信息。王某長期混淆親屬身份信息以規避核查，且存在失信被執行記錄，曾借用親屬證件出行。
公開司法信息顯示，王某2014年涉及債務違約，2016年被濮陽縣人民法院強制執行，案號：（2016）豫0928執1071號，依據文號：（2014）濮民金初字第150號。其指使他人提起不實民間借貸訴訟的行為，已被濮陽縣人民法院查實，案號：（2020）豫0928民初777號。
相關證據相互印證，王某隱匿身份、失信違約、操縱不實訴訟為長期行為，本次批量侵權案件與其一貫作案模式一致。
目前，受害企業及群眾已整理司法文書、合同原件、轉賬流水、溝通記錄、音視頻等全套證據材料，并已向公安機關提交報案材料。
舉報人懇請公安、司法部門全面核查王某資金來源、資金流水、借貸記錄及關聯訴訟，逐筆核實信貸資金真實去向，厘清真實債權債務關系，糾正案件中的不實認定，依法追繳涉案資產，切實維護群眾、企業合法權益及司法公正。
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
