建行青島市分行深入開展防范非法金融宣教活動

魯網(wǎng)6月30日訊 “陌生人推薦的App能不能下載？”“短信里的鏈接可不可以點(diǎn)？”在建行青島市分行防范金融非法宣教活動的現(xiàn)場，一群叔叔阿姨圍成一圈，聽工作人員深入講解新型電信詐騙手段及防范措施。

近期，建行青島市分行組織轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)全面開展防范非法金融活動主題宣傳。從企業(yè)到校園、社區(qū)，結(jié)合群眾需求，以宣教與互動式場景相結(jié)合的形式，在島城掀起防非宣傳熱潮。

柜員多幫一忙 異常扣款查到底

面對客戶的異常交易，“多問一句”“多想一層”是建行青島市分行堅守金融為民工作的縮影。在日常服務(wù)中，網(wǎng)點(diǎn)員工憑借專業(yè)素養(yǎng)與責(zé)任擔(dān)當(dāng)，主動為客戶排查金融隱患，成功幫助客戶追回不知情的隱形扣費(fèi)，用貼心、高效、靠譜的服務(wù)，切實(shí)守護(hù)群眾的財產(chǎn)安全。

“我查詢銀行卡流水時，發(fā)現(xiàn)賬戶一天內(nèi)有多筆扣款，但是自己沒有辦理過任何業(yè)務(wù)，也不知道是為什么扣款，很著急。”近日，一位客戶神色焦急地來到建行膠州西路支行網(wǎng)點(diǎn)，向工作人員求助。

了解到客戶的困擾后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員對客戶賬戶流水梳理，找準(zhǔn)問題根源。客戶使用手機(jī)時，在不知情、未明確確認(rèn)授權(quán)的情況下，被動開通了自動代扣協(xié)議，產(chǎn)生了隱形扣費(fèi)，這也是典型的網(wǎng)絡(luò)金融消費(fèi)陷阱。膠州西路支行網(wǎng)點(diǎn)的工作人員主動為客戶開啟維權(quán)挽損工作，通過建行95533人工客服電話，查詢到相關(guān)平臺的官方客服電話，輔助客戶退費(fèi)及確認(rèn)無其他自動扣費(fèi)協(xié)議。

系統(tǒng)快攔一步 異常交易秒響應(yīng)

在當(dāng)前電信詐騙手段層出不窮、花樣不斷翻新的嚴(yán)峻形勢下，建行近期成功攔截一筆十萬余元的電詐轉(zhuǎn)賬，以專業(yè)的溝通和高效的應(yīng)急處理能力，為客戶守住資金安全防線。

近日，客戶張先生面色嚴(yán)肅地來到青島建行的網(wǎng)點(diǎn)辦理明細(xì)查詢打印業(yè)務(wù)。經(jīng)詢問，得知張先生打印明細(xì)是為了報警，引起了工作人員的高度警惕和重視。張先生表示自己遭遇了電信詐騙，賬戶中的十萬余元人民幣被換成了港幣且已被轉(zhuǎn)移至對方的香港賬戶中。

在得知張先生的事情后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員迅速反應(yīng)，及時通過銀行系統(tǒng)發(fā)報文給總行相關(guān)部門，申請攔截止付，在收到回復(fù)后，第一時間告知張先生事情的進(jìn)展以及需要提供的報案材料。收到張先生提供的案件受理材料后，工作人員及時將材料內(nèi)容上傳，及時與相關(guān)部門協(xié)調(diào)，持續(xù)關(guān)注該筆資金的動向，最終成功進(jìn)行了攔截止付，保護(hù)了客戶的財產(chǎn)安全。

企業(yè)多送一程 把反詐課排進(jìn)例會表

詐騙分子深諳企業(yè)財務(wù)流程，專門針對財務(wù)人員量身定制“冒充領(lǐng)導(dǎo)”等劇本，讓人防不勝防。青島建行主動走進(jìn)企業(yè)，將識別騙局的經(jīng)驗(yàn)和核實(shí)流程的方法，手把手送到每一位財務(wù)人員和普通員工面前。

“遇到陌生信息，一定要做到‘不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬’。”對于企業(yè)員工，青島建行工作人員圍繞當(dāng)前高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型等重點(diǎn)講解，包括網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、刷單返利詐騙、冒充領(lǐng)導(dǎo)或同事詐騙、虛假投資理財詐騙等，通過剖析典型案例，介紹詐騙分子的慣用話術(shù)和作案手法。同時，宣講人員結(jié)合銀行工作實(shí)際，現(xiàn)場演示如何識別可疑短信、鏈接和虛假APP，提醒員工妥善保管銀行卡號、身份證號、短信驗(yàn)證碼等重要信息，不隨意點(diǎn)擊不明鏈接，不掃描來源不明的二維碼。對企業(yè)財務(wù)人員重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了對公賬戶安全管理和付款前的多渠道核實(shí)要求。通過本次反詐宣講，企業(yè)員工反詐防詐意識明顯增強(qiáng)，對常見詐騙手段有了更直觀、更深入的了解。

校園多走一步 把案例講到課堂里

學(xué)生群體社會經(jīng)驗(yàn)尚淺、防騙意識相對薄弱，加上網(wǎng)絡(luò)使用頻率高、接觸信息龐雜，往往成為刷單返利、游戲交易、不良校園貸、冒充老師借款等騙局的重點(diǎn)圍獵對象。

青島建行組織開展反詐走進(jìn)校園的宣講活動，面向在校學(xué)生普及反詐知識，提升風(fēng)險防范意識。活動期間，青島建行宣講人員通過PPT課件，圍繞當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型、典型特征及常見手段進(jìn)行了系統(tǒng)講解，重點(diǎn)介紹了刷單返利、虛假中獎、網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充老師或同學(xué)、游戲交易等高發(fā)詐騙形式，并結(jié)合真實(shí)案例，深入剖析詐騙分子的作案流程和話術(shù)套路，提醒學(xué)生不要輕信陌生來電和不明鏈接，不隨意透露個人信息，不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬匯款。

在宣講過程中，宣講人員通過向?qū)W生發(fā)放了反詐宣傳手冊及現(xiàn)場進(jìn)行講解和答疑的方式，幫助學(xué)生熟悉常見詐騙“套路”和防范要點(diǎn)，提醒學(xué)生合理規(guī)劃消費(fèi)，警惕不良校園貸、套路貸等風(fēng)險。

宣教提前一步 風(fēng)險提示做在前

“如果有人說有養(yǎng)老投資的好途徑，一定不能輕信！”劉阿姨拿著手中的金融防非宣傳折頁笑著說。“青島建行的工作人員給我們普及了‘養(yǎng)老投資’‘虛假購物’這些常見的騙局，有了他們的提醒，我們老年人就要提高警惕，要好好分辨生活中的信息。”劉阿姨說。

6月17日，建行嶗山支行志愿者團(tuán)隊走進(jìn)山海社區(qū)，開展“普及金融知識，守住錢袋子”主題宣傳活動，為社區(qū)居民送上實(shí)用的金融安全指南。活動現(xiàn)場，志愿者們通過設(shè)置咨詢臺、發(fā)放宣傳折頁、面對面講解等多種形式，向居民普及防范電信詐騙、識別非法集資、安全使用銀行卡等知識。

下一步，青島建行將繼續(xù)常態(tài)化開展多元化金融科普宣傳活動，不斷拓寬宣教渠道、創(chuàng)新宣傳形式，全力筑牢轄區(qū)金融安全防線，為營造安全、合規(guī)、和諧的島城金融環(huán)境持續(xù)貢獻(xiàn)建行力量。 （魯網(wǎng)記者）