四川
管控失守亂象頻發 郵儲銀行朝陽區域多家機構及人員遭嚴罰
近日，朝陽金融監管分局公布多份行政處罰決定書（朝金罰決字〔2025〕1-13號），對中國郵政儲蓄銀行朝陽市分行、凌源市支行及屬地郵政分公司，連同多名高管、基層員工作出集中處罰。本次處罰覆蓋機構管理、高管履職、一線業務全鏈條，累計罰沒機構250萬元，多人被追責，兩名員工更是被終身禁業，凸顯監管部門整治銀行代理網點亂象、壓實金融合規責任的堅定態度。
從處罰詳情來看，本次違規問題集中暴露郵儲銀行基層代理營業機構管理的重大漏洞。其中，中國郵政儲蓄銀行凌源市支行因對代理營業機構經營行為、從業人員監督管理不到位，被罰款100萬元；上級朝陽市分行因對下轄機構監督檢查和員工管理履職缺位，同樣被罰100萬元。兩級銀行機構同步重罰，充分說明基層風險并非單點問題，而是上級督導失效、下級管控松弛的系統性管理漏洞。此外，中國郵政集團有限公司遼寧省凌源市分公司因直接違規辦理儲蓄業務，突破代理業務邊界，被處罰款50萬元，暴露出郵銀協作模式下權責不清、業務越界的突出問題。
在機構追責的同時，監管部門落實“履職必盡責、失職必追責”原則，對多名管理人員嚴肅問責。時任朝陽市分行、凌源市支行行長及多名副行長，均因監督檢查不到位、從業人員管理失職，陸續被予以警告處罰。追責范圍覆蓋市、縣兩級銀行高管，實現了“上追兩級”的監管追責標準，徹底打破了基層違規、上級免責的慣性，壓實了各級管理層的主體責任。
相較于高管警告，本次對基層違規員工的處罰力度極為嚴厲，彰顯監管對一線業務紅線零容忍的態度。凌源市兩名基層員工被處以終身禁止從事銀行業工作的頂格處罰，其中柜員賈璐因違規辦理儲蓄業務違規，理財經理白靜因頻繁從事員工禁止性違法活動觸碰合規底線；南街營業所負責人王永強因違規辦理儲蓄業務，被禁止從事銀行業工作五年。從重從業禁令處罰，直指基層員工合規意識淡薄、業務操作不規范的頑疾。
本次系列集中處罰為銀行業基層合規管理敲響警鐘。銀行代理網點作為金融服務的基層窗口，風險隱蔽性強、傳導速度快，一旦管控缺位，極易滋生違規風險。此次案件充分暴露部分銀行機構重業務、輕合規，重發展、輕管控的經營短板。未來，金融監管將持續強化基層金融機構全鏈條監管，壓實機構主體責任和高管履職責任，嚴厲打擊各類違規操作，倒逼銀行業筑牢合規經營底線，維護基層金融市場秩序穩定。
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
