金融監(jiān)管總局發(fā)布《關于嚴重失信主體名單管理的規(guī)定（試行）》

　　中國網(wǎng)財經(jīng)7月13日訊 近日，為貫徹落實黨中央、國務院關于完善社會信用制度的決策部署，規(guī)范開展金融領域嚴重失信主體名單管理工作，維護金融市場良好秩序，金融監(jiān)管總局發(fā)布《國家金融監(jiān)督管理總局關于嚴重失信主體名單管理的規(guī)定(試行)》(以下簡稱《規(guī)定》)，自2026年10月1日起施行。

　　《規(guī)定》共三十一條，主要包括以下內(nèi)容：一是審慎界定名單列入范圍。金融機構(gòu)及其從業(yè)人員等主體受到金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)行政處罰等措施，且性質(zhì)特別惡劣、情節(jié)特別嚴重的，列入嚴重失信主體名單。二是明確對嚴重失信主體的管理措施。依據(jù)有關法律法規(guī)和黨中央、國務院政策文件，規(guī)定了金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)對被列入名單的主體可以采取的管理措施。三是嚴格規(guī)范名單管理程序。對列入、移出名單的具體程序進行了規(guī)定，同時規(guī)定了事先告知、陳述申辯等程序，充分保障相關主體知情權(quán)、申辯權(quán)。四是建立信用修復機制。鼓勵嚴重失信主體糾正失信行為、消除不良影響，明確了提前移出條件、核實期限等。

　　金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，《規(guī)定》明確了列入嚴重失信主體名單的三類情形，第一類是受到“法人機構(gòu)被吊銷經(jīng)營或業(yè)務許可證、取消或撤銷終身任職資格、終身禁止從事銀行業(yè)工作或者終身禁止進入保險業(yè)”行政處罰的情形。第二類是因?qū)嵤┝N行為之一，被從重行政處罰或限制市場準入、責令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、撤銷行政許可，嚴重破壞市場公平競爭秩序和社會正常秩序的情形。第三類是當事人有履行能力但拒不履行、逃避執(zhí)行行政決定，嚴重影響金融監(jiān)督管理部門公信力，被人民法院作出強制執(zhí)行裁定的情形。

　　關于嚴重失信主體名單管理的程序，金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，《規(guī)定》嚴格規(guī)范嚴重失信主體名單管理程序，保障相關主體的合法權(quán)益。一是金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)在作出認定嚴重失信主體名單決定前，應當告知當事人作出決定的事由、依據(jù)和當事人依法享有的權(quán)利。二是當事人提出陳述、申辯的，應當予以核實并在規(guī)定時限內(nèi)反饋結(jié)果。三是將相關主體列入嚴重失信主體名單，應當制作列入名單決定書，載明事由、依據(jù)、失信管理措施提示、移出條件和程序以及救濟措施等。四是當事人被列入名單期滿后，作出列入決定的機構(gòu)應將其移出名單。符合條件的當事人也可以申請?zhí)崆耙瞥觥?/p>

　　印發(fā)《規(guī)定》是金融監(jiān)管總局深入推進社會信用體系建設的重要舉措，有助于強化違法違規(guī)行為懲治力度，提升金融監(jiān)管效能，引導市場主體增強誠信經(jīng)營意識，促進金融市場高質(zhì)量發(fā)展。