集資詐騙與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別在哪？

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我是北京來(lái)碩律師事務(wù)所李肖峰律師，專攻行政訴訟和刑事案件。

今天聊一個(gè)非法集資的案子。四個(gè)被告人，兩個(gè)判了集資詐騙罪，兩個(gè)判了非法吸收公眾存款罪，同樣是在一家公司做事，為什么罪名不一樣，刑期也差那么多？

翁某源、鐘某斌先后在福建、湖北等地成立多家公司，在未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)發(fā)放傳單、舉辦宣傳活動(dòng)、口口相傳等方式，向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳，假借公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要大量資金，承諾高額返現(xiàn)并贈(zèng)送積分兌換禮品，非法吸收資金。

但實(shí)際上，公司沒(méi)有實(shí)體產(chǎn)業(yè)，酒水都是從外面買來(lái)再賣的，根本沒(méi)有酒廠、茶廠。所募集的資金也沒(méi)有用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，大部分用于支付前期投資人的高額返利和維持平臺(tái)運(yùn)轉(zhuǎn)，屬于典型的借新還舊。

在這個(gè)犯罪團(tuán)伙中，四個(gè)人的分工不同：翁某源全面負(fù)責(zé)所有事務(wù)，鐘某斌協(xié)助日常管理，二人實(shí)際占有并控制募集資金；孫某根據(jù)安排負(fù)責(zé)分配錢款、采購(gòu)物資等；鄧某翔負(fù)責(zé)福建區(qū)域市場(chǎng)銷售。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，翁某源等人在福建永安、南平、湖北安陸三地，共向近300名被害人吸收資金1100余萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失550余萬(wàn)元。

法院認(rèn)定翁某源、鐘某斌構(gòu)成，分別判處有期徒刑十三年和十年；孫某、鄧某翔構(gòu)成，分別判處有期徒刑五年和四年六個(gè)月。

為何定罪不同？

兩罪的主要區(qū)別在于主觀目的不同。集資詐騙罪的核心是以非法占有為目的，從一開(kāi)始就沒(méi)打算還錢，想把錢據(jù)為己有。說(shuō)白了，是想吞掉投資人的錢。而非法吸收公眾存款罪的核心是以營(yíng)利為目的，想用這些錢去經(jīng)營(yíng)、去賺錢，主觀上沒(méi)有非法占有公眾存款的目的，是想借錢生錢，但方法違法了。

對(duì)于翁某源和鐘某斌來(lái)說(shuō)，公司沒(méi)有實(shí)體產(chǎn)業(yè)，主要收入來(lái)源就是非法吸收的公眾資金，資金主要用于支付高額返利和平臺(tái)運(yùn)轉(zhuǎn)開(kāi)支，運(yùn)營(yíng)模式明顯不具有營(yíng)利性和可持續(xù)性，所以法院認(rèn)定他們具有非法占有目的，這是定集資詐騙罪的根本原因。

而孫某和鄧某翔是受雇的員工，負(fù)責(zé)分配錢款、采購(gòu)物資、市場(chǎng)銷售等具體工作，并未實(shí)際占有和控制募集錢款，對(duì)公司運(yùn)營(yíng)模式和真實(shí)營(yíng)利狀況缺少整體認(rèn)識(shí)。因此，認(rèn)定他們沒(méi)有非法占有目的，定非法吸收公眾存款罪。

那么，作為律師如何辯護(hù)？

對(duì)實(shí)際控制人：爭(zhēng)取認(rèn)定非法占有目的不成立

如果被指控集資詐騙罪，辯護(hù)的核心是論證不具有非法占有目的。根據(jù)司法解釋，如果集資款主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以爭(zhēng)取從輕甚至免予刑事處罰。重點(diǎn)審查資金是否確實(shí)用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、是否存在客觀經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)而非主觀惡意揮霍。

對(duì)普通員工：如果你是受雇的員工，只負(fù)責(zé)具體事務(wù)、拿固定工資，沒(méi)有參與決策、沒(méi)有實(shí)際控制資金，可以從以下角度辯護(hù)：

層級(jí)低：處于公司底層，對(duì)整體運(yùn)營(yíng)模式不了解

職責(zé)有限：只負(fù)責(zé)分配錢款、采購(gòu)物資等輔助性工作

不知情：不知道公司在虛構(gòu)事實(shí)、也不知道資金真實(shí)去向

無(wú)實(shí)際控制權(quán)：沒(méi)有占有和控制募集資金

如果能證明上述情節(jié)，可以爭(zhēng)取認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，而非集資詐騙罪，兩罪的量刑差距巨大。

最后

集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，最根本的區(qū)別就一個(gè)：行為人有沒(méi)有想吞掉這筆錢的主觀故意。

對(duì)于公司的實(shí)際控制人、組織者，如果明知公司沒(méi)有實(shí)體產(chǎn)業(yè)、資金無(wú)法返還，仍然虛構(gòu)事實(shí)吸收資金，大概率會(huì)被認(rèn)定為集資詐騙罪，刑期十年起步，最高無(wú)期。

對(duì)于受雇參與、拿固定工資、不了解公司真實(shí)運(yùn)營(yíng)狀況的普通員工，如果能夠證明不具有非法占有目的，罪名可能降格為非法吸收公眾存款罪，刑期相對(duì)較輕。

如果你或身邊的人因涉嫌非法集資被刑事立案，請(qǐng)記住：第一時(shí)間委托專業(yè)刑事律師介入，評(píng)估案件定性是否準(zhǔn)確、是否有降格辯護(hù)的空間、是否有從輕情節(jié)可以爭(zhēng)取。

我是李肖峰律師，主攻方向行政訴訟與刑事案件，歡迎關(guān)注賬號(hào)，如果你在生活中遇到法律問(wèn)題，可以向我咨詢。

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