防范和打擊非法金融活動典型案例?...

來源：市場資訊

（來源：鄭州銀行）

挽損近6000萬！警方破獲一起借“彩票理財”

實施非法集資案件

2023年6月，某縣公安局經(jīng)偵大隊民警在開展“掃樓清街盯場”專項行動中，從群眾中獲悉，當(dāng)?shù)夭拭匀χ校岸νㄘ敻弧碧嫒速徺I彩票理財，并保證25%的收益。

購買彩票還能保證收益率？如果真有這本事，他自己買就好了，還召集人員幫他人買彩票干嘛？出于職業(yè)敏感，民警立即對“鼎通財富”進(jìn)行調(diào)查。經(jīng)了解，發(fā)現(xiàn)所謂“鼎通財富”實際并未取得國家相關(guān)金融部門的批準(zhǔn)許可，甚至未到工商部門注冊。

“鼎通財富”的創(chuàng)始人楊嘯（化名），原本是輔導(dǎo)學(xué)校的數(shù)學(xué)老師，其個人對數(shù)字十分敏感，尤其是“珠心算”能力讓不少學(xué)生和家長都十分信服。同時，楊嘯酷愛打籃球，在南豐業(yè)余籃球圈也是一個名人，幾年前，因為他個人購買體育彩票經(jīng)常中獎，所以球友們也請他幫忙代買彩票，而且都有相當(dāng)?shù)氖找妗２痪煤螅瑮顕[在當(dāng)?shù)孛暣笤耄皝碚埶I彩票的人也越來越多，楊嘯便創(chuàng)立了“鼎通財富”以合投的形式替人代購彩票。

民警的深挖，探出了“鼎通財富”內(nèi)里究竟。在對楊嘯和“鼎通財富”的前期調(diào)查過程中，民警在一個問題上產(chǎn)生了疑慮，就是“楊嘯以及所控制的‘鼎通財富’公司已經(jīng)經(jīng)營了數(shù)年，且都能按期給投資者支付分紅，他們是否真的通過算概率，掌握了某種保障彩票收益的方式？”

在前期調(diào)查中，民警了解到，楊嘯本人對一些體育賽事很了解，他也以此宣稱自己能夠掌握賽事規(guī)律，從而提高購買彩票的中獎率。但后來民警發(fā)現(xiàn)，他其實是購買高中低三種賠率的多場比賽結(jié)果，但對外只展示高賠率的那一部分彩票，還會不定期“曬出”所購買的爆冷賽事“成績單”，以此讓投資者更加相信他。

2020年之前，楊嘯等人的團(tuán)隊只是球友、朋友之間小范圍進(jìn)行代購彩票投資，但2022年以后，由于一些實體經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)下滑，不少實體店主看中“彩票理財”的收益率，于是購買該公司的所謂“日投”（9000元/份，投資周期為1個月）或“季投”（60000元/份，投資周期為10個月）理財產(chǎn)品。也是從此時起，“鼎通財富”迎來業(yè)務(wù)暴漲，其所謂的理財培訓(xùn)團(tuán)隊也迅速擴(kuò)大。

經(jīng)調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)，“鼎通財富”有多個理財團(tuán)，并設(shè)有多個理財團(tuán)長，購買該公司理財產(chǎn)品前需先到理財團(tuán)長處報名上“理財課”，然后再通過“日投”和“季投”模式將理財產(chǎn)品售賣給投資者們。而且這種銷售模式，都出自一家“假公司”，讓民警對‘鼎通財富’越加懷疑。再加上這家公司已經(jīng)經(jīng)營數(shù)年，其體量應(yīng)該已有一定的規(guī)模，如果“爆雷”的話，會讓投資者們受損嚴(yán)重。

在初步掌握情況后，經(jīng)偵大隊立即對該公司的資金情況、人員結(jié)構(gòu)等進(jìn)行調(diào)查。果不其然，在對“鼎通財富”的資金進(jìn)行深入調(diào)查后，民警發(fā)現(xiàn)“鼎通財富”資金正在不斷縮水中。后經(jīng)司法審計，自2017年至2023年9月，該團(tuán)伙累計吸收資金達(dá)2億元，并支付巨額分紅。民警判斷，“爆雷”只是時間問題。可以往偵辦此類案件時，都是在已經(jīng)“爆雷”后，投資人向公安機(jī)關(guān)報案后，警方才介入調(diào)查，而此案中“鼎通財富”尚未“爆雷”，是否要及時“拆彈”？

2023年8月23日，掌握確切情況后，某縣公安局正式成立專案組，對“鼎通財富”非法吸收公眾存款案立案調(diào)查。

民警根據(jù)‘鼎通財富’的資金情況，分析研判該公司最多維持到2023年12月，便會出現(xiàn)無法兌現(xiàn)投資人本金、利息的情況。而根據(jù)該公司的理財周期，2023年9月中旬又將推出新一期理財投資產(chǎn)品，專案組必須在此之前收網(wǎng)。

隨即，該大隊民警分成多個調(diào)查組，分別對“鼎通財富”公司創(chuàng)始人、董事長楊嘯，以及旗下理財團(tuán)長曹某輝、曹某生譚某、譚某國、饒某曉和胡某、徐某融等進(jìn)行跟蹤調(diào)查。

民警對楊嘯調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其還住在郊區(qū)一處舊自建樓內(nèi)，日常開的車輛也是一輛年久的二手車，名下更是沒有任何大型固定資產(chǎn)，作為一個手握上億資金的人，這種情況太反常，由此推斷，楊嘯很可能做好了逃跑的準(zhǔn)備。

2023年9月10日晚，專案組民警分成證據(jù)固定、資金分析、人員落地等多個小組，對所有犯罪嫌疑人進(jìn)行集中統(tǒng)一收網(wǎng)行動。在將涉案的8名嫌疑人全部抓獲后，辦案民警又連夜進(jìn)行證據(jù)固定和突擊審訊，第一時間對嫌疑人固定資產(chǎn)、銀行賬戶、股票賬戶等進(jìn)行查封、凍結(jié)，確保涉案資金不再有任何流失。

該案受害群體近600人，單個投資主體最高投資達(dá)1000余萬元，公安精準(zhǔn)“拆彈”，為群眾挽損近6000萬。

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