聯(lián)合國(guó)緊急警示：亞洲詐騙損失1141億美元，超部分國(guó)家GDP

聯(lián)合國(guó)毒品和犯罪問(wèn)題辦公室（UNODC）7月21日發(fā)布的最新報(bào)告顯示，2025年?yáng)|亞、東南亞、澳大利亞和新西蘭因跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙造成的年度損失估計(jì)在883億至1141億美元之間。即使按低端計(jì)算，這一數(shù)字也已超過(guò)該地區(qū)多個(gè)國(guó)家的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值。

這一觸目驚心的數(shù)字較2023年估計(jì)的180億至370億美元增長(zhǎng)至少三倍，反映出以數(shù)字技術(shù)為驅(qū)動(dòng)的“犯罪經(jīng)濟(jì)”正在以驚人速度擴(kuò)張。

UNODC在報(bào)告中指出，東南亞的犯罪生態(tài)系統(tǒng)經(jīng)歷了根本性的重組。曾經(jīng)碎片化、扎根于當(dāng)?shù)氐姆缸锛瘓F(tuán)已合并為一個(gè)單一的、由科技驅(qū)動(dòng)的跨國(guó)犯罪經(jīng)濟(jì)，其精密程度足以超越傳統(tǒng)執(zhí)法。

UNODC東南亞及太平洋區(qū)域代表德?tīng)柗颇取ど写模―elphine Schantz）在曼谷報(bào)告發(fā)布會(huì)上表示：“過(guò)去停留于自身地理范圍和犯罪專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的集團(tuán)，現(xiàn)在同時(shí)在多個(gè)非法市場(chǎng)運(yùn)作，并依賴(lài)相同的服務(wù)鏈。它們的運(yùn)作模式看起來(lái)像企業(yè)特許經(jīng)營(yíng)：想象一下專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)洗錢(qián)、販運(yùn)人口、偷運(yùn)移民和收集數(shù)據(jù)的專(zhuān)業(yè)部門(mén)，全部接入同一基于服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。”

報(bào)告稱(chēng)，該地區(qū)的有組織犯罪正從販運(yùn)實(shí)物商品轉(zhuǎn)向銷(xiāo)售服務(wù)——網(wǎng)絡(luò)詐騙、犯罪基礎(chǔ)設(shè)施和基于平臺(tái)的金融結(jié)算——這些服務(wù)幾乎不留下痕跡，且更難被沒(méi)收或歸因于任何單一行為者。

報(bào)告指出，損失主要來(lái)自網(wǎng)絡(luò)投資詐騙，特別是加密貨幣和股票市場(chǎng)投資騙局，以及被稱(chēng)為“殺豬盤(pán)”的詐騙手法——詐騙者通過(guò)長(zhǎng)期培養(yǎng)與受害者的信任關(guān)系，然后通過(guò)虛假投資平臺(tái)騙取巨額資金。

過(guò)去兩年，中韓報(bào)告的詐騙損失最為嚴(yán)重，各自損失達(dá)數(shù)十億美元。來(lái)自至少80個(gè)國(guó)家和地區(qū)的人員已在東南亞詐騙園區(qū)被識(shí)別，招募網(wǎng)絡(luò)通過(guò)亞洲、中東和非洲的多個(gè)中轉(zhuǎn)樞紐運(yùn)作。

報(bào)告深入探討了新興技術(shù)趨勢(shì)，包括生成式人工智能（GenAI）、深度偽造（Deepfake）和需要最少人機(jī)互動(dòng)的自動(dòng)化詐騙。

UNODC警告稱(chēng)，犯罪集團(tuán)不僅在使用生成式AI創(chuàng)建內(nèi)容，預(yù)計(jì)還將采用“代理式AI”（agentic AI）系統(tǒng)，以更自主的方式識(shí)別受害者、開(kāi)展社交工程攻擊、實(shí)施加密貨幣盜竊和洗錢(qián)活動(dòng)。

例如，“惡意廣告”——利用合法廣告網(wǎng)絡(luò)被動(dòng)地大規(guī)模傳播惡意軟件——已成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的高效渠道，2025年相關(guān)事件同比增長(zhǎng)42%。

詐騙產(chǎn)業(yè)的迅猛增長(zhǎng)伴隨著全球人口販運(yùn)和強(qiáng)迫犯罪活動(dòng)的激增。

東南亞的詐騙中心運(yùn)行著欺騙全球受害者的非法在線計(jì)劃，每年產(chǎn)生數(shù)十億美元收入。許多設(shè)施由被販運(yùn)的外國(guó)國(guó)民操作，他們被關(guān)押在壓迫性環(huán)境中。

尚茨指出：“受害者與那些利用自己在犯罪團(tuán)伙中的經(jīng)歷、學(xué)習(xí)犯罪技能并將其轉(zhuǎn)化為牟利手段的人之間，界限總是很模糊。”這些人回到原籍國(guó)后，會(huì)利用并加入當(dāng)?shù)匾延械姆缸锞W(wǎng)絡(luò)——這種現(xiàn)象不僅發(fā)生在歐洲（尤其是巴爾干地區(qū)），也出現(xiàn)在非洲。

報(bào)告顯示，近期亞太地區(qū)的執(zhí)法壓力迫使犯罪集團(tuán)轉(zhuǎn)移而非解散。團(tuán)伙正從緬甸和老撾等國(guó)遷往東帝汶、太平洋島國(guó)以及非洲部分地區(qū)。

犯罪集團(tuán)進(jìn)行“司法轄區(qū)購(gòu)物”，尋找治理和監(jiān)管薄弱的地點(diǎn)。報(bào)告特別指出，腐敗是技術(shù)驅(qū)動(dòng)型有組織犯罪的“首要推動(dòng)因素” 。

詐騙產(chǎn)業(yè)的快速增長(zhǎng)還催生了輔助犯罪服務(wù)的完整生態(tài)系統(tǒng)，包括洗錢(qián)、地下銀行和數(shù)據(jù)交易。

面對(duì)這一日益嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，UNODC呼吁采取更為綜合的應(yīng)對(duì)策略。

尚茨表示，僅專(zhuān)注于破壞的打擊有組織犯罪策略并不起作用。“必須解決所有驅(qū)動(dòng)因素，包括預(yù)防和追蹤資金。沒(méi)收犯罪所得打擊了這些網(wǎng)絡(luò)的痛處，并使?jié)撛谑芎φ吒又?jǐn)慎。”

為在新的加密貨幣背景下追蹤資金，該地區(qū)執(zhí)法部門(mén)需要專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)以識(shí)別、沒(méi)收和追回這些資金。UNODC同時(shí)強(qiáng)調(diào)，上述損失估算存在不確定性，實(shí)際規(guī)模可能因數(shù)據(jù)收集限制而有所偏差。