山東
虛構(gòu)理由借款300萬，到期還不上，構(gòu)成詐騙罪嗎？
有人因此一審被判十二年，再審卻改判無罪。
同一個案件，為什么判決結(jié)果卻完全相反？
詐騙罪和民間借貸糾紛，界限極其模糊，老板被錯誤追訴的案例不在少數(shù)。
今天我們以一起真實案件為例，講清楚如何區(qū)分詐騙罪與民間借貸糾紛，如何進(jìn)行辯護(hù)。
一、真實案例
王大膽，某餐飲公司董事長，以公司“上新項目、收回小股東股權(quán)”為由，向出借人借款300萬元，約定一個月歸還，利息20%。
王大膽將250余萬用于清償個人借款，到期無力全額還款。
出借人先行提起民事訴訟，法院判決全額還本付息，但僅執(zhí)行到位33萬余元。
隨后出借人又以詐騙報案，一審、發(fā)回重審、重審一審、二審判決王大膽犯詐騙罪，判十二年。
王大膽持續(xù)申訴，省高院提審再審，最終改判無罪。
二、為什么一二審都判決有罪？
原審法院認(rèn)為，王大膽虛構(gòu)借款理由、隱瞞資產(chǎn)已抵押、明知無力償還仍借款，具有以非法占有為目的的主觀故意，構(gòu)成詐騙罪。
三、再審改判無罪的三大核心理由
省高院認(rèn)為，王大膽沒有以非法占有為目的的主觀故意，理由有三：
（一）王大膽雖然虛構(gòu)借款事由，但以真實身份出具借條。
（二）未審計王大膽借款時的資產(chǎn)狀況，王大膽是否有還款能力證據(jù)不足。
（三）借款后，王大膽繼續(xù)經(jīng)營，有還款行為，沒有逃匿。
四、借錢不還類詐騙罪的辯護(hù)思路
（一）申請司法審計，還原借款時償債能力
向辦案機(jī)關(guān)書面申請對借款當(dāng)日的資產(chǎn)狀況開展司法審計，提交房產(chǎn)登記、股權(quán)憑證、對外債權(quán)合同等線索。
若辦案機(jī)關(guān)未開展審計，辯護(hù)意見直接提出還款能力事實無法查清，控方證據(jù)存在重大缺陷。
（二）梳理資金流水，區(qū)分借新還舊與惡意揮霍
本案錢款主要用于償還個人舊債，屬于市場常見借新還舊，不存在大額奢侈消費、境外轉(zhuǎn)移、無償贈與他人等揮霍隱匿行為，可據(jù)此反駁 “侵吞財物” 的指控。
（三）固定無逃避追責(zé)完整證據(jù)鏈
整理企業(yè)經(jīng)營記錄、與出借人協(xié)商延期還款聊天記錄、民事執(zhí)行階段配合處置財產(chǎn)文書，客觀佐證無逃避債務(wù)、逃避偵查的行為，否定非法占有目的。
（四）用好刑事案件舉證責(zé)任規(guī)則
詐騙罪的非法占有目的由控方承擔(dān)全部舉證責(zé)任。若控方無法提供完整審計、資產(chǎn)評估等證據(jù)證明行為人借款時資不抵債，辯護(hù)人可依據(jù)疑罪從無原則，主張指控犯罪事實不清、證據(jù)不足。
五、律師提醒
區(qū)分民間借貸與詐騙的核心是是否具有非法占有目的，不能僅憑到期未還款、虛構(gòu)借款理由直接定罪。
若行為人借款時有足額可變現(xiàn)資產(chǎn)、借款后持續(xù)經(jīng)營、主動協(xié)商還款、無逃匿隱匿財產(chǎn)行為，一般僅屬于民事借貸糾紛。
反之，若明知無任何還款能力，偽造重大虛假項目、刻意隱瞞全部負(fù)債，拿到資金后揮霍、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，即便有少量資產(chǎn)，仍可能被認(rèn)定詐騙。
一旦因借款糾紛被刑事立案，盡快整理資產(chǎn)、償債、溝通，圍繞 “無非法占有目的”開展辯護(hù)，才有機(jī)會爭取不批捕、不起訴或無罪。
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