安徽
今年7月，安徽亳州的郭女士向有關媒體反映，在她不知情的情況下，其名下一張商業銀行個人賬戶自2016年起出現大量陌生資金往來，累計流水高達千萬元。
自2025年4月發現異常至今，郭女士多次與涉事銀行溝通交涉，始終未獲得明確解釋，事件甚至牽出一筆非本人簽署的貸款合同，疑團重重。
賬戶流水顯示，最早的異常交易可追溯至十年前。2016年3月29日，一筆標注為“放款”的160萬元資金打款到賬，但流水并未顯示對方機構及名稱。到賬當日，該筆資金又分9次轉出到三個陌生賬戶，交易標注為“還款”。
此外，在2016年3月28日、2019年4月11日，郭女士賬戶分別收到名為胡某某為主體的轉入資金100萬和150萬元，資金用途未知，也無對應轉回記錄。
上述交易涉及的個人、機構，郭女士均稱不認識，也無任何生意往來。隨即，郭女士向該行總部反映情況。
郭女士在安徽經營多家飲品店，涉事賬戶就是其中一家店專用的收款賬戶，每天有幾百單交易。由于這些不明的大額資金進賬和出賬都很快，自己一直沒有發現異常。
在與銀行交涉的過程中，郭女士意外發現了“自己”在2015年6月5日與該銀行“簽訂”的貸款合同，金額為30萬，已經結清。郭女士稱從未收到過相應款項，簽字處的筆跡不是本人所寫。在向當地鑒定機構申請筆跡鑒定時，郭女士被告知需提供合同原件，但銀行方稱檔案原件不得帶出，筆跡鑒定就此陷入僵局。
郭女士的前夫一直在該銀行工作，涉事賬戶曾由其代管，但前夫明確否認這些不明的流水和貸款與他有關。目前，郭女士的前夫已經在微信中將她拉黑。
事發一年多，郭女士只是被銀行告知相關人員已經被處分，但是具體信息不便公開。銀行工作人員始終未對異常流水作出合理解釋，也未提供交易對手的身份信息及資金背景。銀行方面曾告知她“可以去起訴”，但賬戶明細僅顯示交易對手姓名，無任何身份信息，她連起訴對象都無法確定。
郭女士曾向有關部門舉報，后續收到回復稱，經調查無法認定其舉報的“貸款合同由他人冒簽”、“銀行工作人員利用職務之便辦理貸款”、“賬戶資金流向不明”等問題。
郭女士很擔心這件事會對自己造成不良影響。
據大象新聞記者報道，7月15日上午，銀行的合規部回復“我們不負責處理這件事”，被追問后表示“郭女士所言不實。”便掛掉電話。
后續銀行方面表示可按流程發公函至該行總部，銀行會按程序做好采訪接待。但記者詢問其總部傳真，截至發稿時，對方沒有回復。
來源 | 大象新聞
編輯 | 王常鈺 責編 | 檀琛 審核 | 劉利娜
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