真正的炒股高手有多可怕？我看整整十遍，太透徹了值得深讀十遍

2016年，我參加過一個封閉式投資交流會。

地點在北京郊區(qū)一個很偏的度假村，來的人不到二十個。主辦方請了一位嘉賓，姓劉，六十歲左右，頭發(fā)花白，穿著一件洗得發(fā)白的Polo衫，看起來就像小區(qū)里遛彎的退休大爺。

主辦方介紹說，劉老師從三十萬做到了一點五個億，用了二十二年。

臺下一片嘩然。

劉老師上臺之后，沒有講技術分析，沒有講選股秘籍，甚至連K線圖都沒打開。他說的第一句話，我到現在都還記得。

“今天我不是來教你們怎么賺錢的。我是來告訴你們，為什么大部分人賺不到錢。”

接下來兩個小時的分享，他講的東西跟我以前聽過的所有投資課都不一樣。沒有戰(zhàn)法，沒有絕招，沒有秘密武器。他講的，全部是對人性的剖析。

那天晚上我回到房間，把筆記翻來覆去看了整整十遍。每一遍都有新的收獲。后來我把那天的筆記整理出來，每隔一段時間就會重新看一遍。每看一次，就覺得自己離“高手”那兩個字還差得太遠。

【高手的第一個可怕之處：對自己絕對誠實】

劉老師說，他見過最多的失敗者，不是技術差的人，是不肯面對現實的人。

明明做錯了，不愿意承認。明明虧損了，偏說在“價值投資”。明明方向判斷錯了，偏說“市場非理性”。永遠在找外部理由，從來不找自己的原因。

真正的高手，對自己極度誠實。

劉老師給我們看了他2015年的交易記錄。股災那輪，他的回撤只有8%。這個數字在當時那個環(huán)境里簡直是神跡。但他一上來就指著一筆交易說，這是我犯的錯誤。

那是一筆只有3%虧損的交易。他說，當時他明明判斷市場已經轉弱了，但還是沒忍住手癢，做了一次短線。雖然虧得不多，但這是一次完全不應該發(fā)生的操作。“我那時候被貪婪控制了，”他說，“跟散戶沒有任何區(qū)別。”

我當時在臺下聽呆了。一個從30萬做到1.5億的人，在臺上當著一群后輩的面，說自己被貪婪控制了。

這就是對自己誠實。

絕大多數散戶做不到這一點。虧了就是莊家坑人，賺了就是自己牛逼。永遠活在自己編織的故事里。

怎么練？劉老師給了兩個方法。第一個，寫交易日記。每一筆交易做完之后，不管盈虧，都寫上三個問題的答案。一是我買入的邏輯是什么？二是我賣出的邏輯是什么？三是在持有過程中，我有沒有違反紀律的操作？

第二個方法，每個月做一次“打臉復盤”。把當月所有賺錢的交易全部忽略，只看虧錢的。而且要問自己：這筆虧損，是我方法的問題，還是我執(zhí)行的問題？如果是執(zhí)行的問題，具體是哪個環(huán)節(jié)出了問題？

堅持做一年，你對自己的認知會發(fā)生翻天覆地的變化。

【高手的第二個可怕之處：極度專注自己的交易系統(tǒng)】

劉老師問我們一個問題：你們之中，有誰用同一個方法交易超過三年以上？

舉手的人只有三個。

他接著問：五年的呢？

沒有人舉手。

他笑了，說這就是問題所在。你連一個方法都沒堅持三年以上，憑什么說這個方法沒用？

他說，他從1998年開始用自己現在的交易系統(tǒng)，中間幾乎沒有改過。二十多年就做一種模式：突破買入，趨勢持股，破位止損。

這二十多年里，他的這套方法，經歷過2001年的科技股泡沫破滅，經歷過2005年的股權分置改革，經歷過2008年的全球金融危機，經歷過2015年的股災。每一次極端行情都在考驗他的方法，每一次他都扛過來了。

不是方法沒遇到過失敗，是他從來沒想過換方法。

他說了一句讓我醍醐灌頂的話：一個方法好不好，不是看它在某一年能不能賺大錢。是看你在連續(xù)虧損的時候，還能不能堅持執(zhí)行。如果你用了兩年就換了，那你不是在找方法，你是在找圣杯。世界上沒有圣杯。

真正的專注，不是行情配合的時候說我的方法好。是行情不配合、連續(xù)止損、所有人都在嘲笑你的時候，你還信不信自己那套東西。

【高手的第三個可怕之處：把風控刻進了骨子里】

劉老師有一句話我記了一輩子。

他說：我從來沒有因為一次重倉踩雷而虧過大錢。不是因為我的選股有多厲害，是因為我永遠不會讓任何一筆交易有機會重創(chuàng)我。

他給我們看了他每一年的最大回撤記錄。從1994年入市到2016年，二十二年時間，他的年度最大回撤從來沒有超過15%。

這個數字意味著什么？意味著他從來不需要“翻本”。一個從不虧大錢的人，每一次利潤都是凈增長。本金穩(wěn)步向上，加上復利的力量，二十二年下來就是天文數字。

而散戶呢？動輒虧30%、虧50%。虧50%需要翻一倍才能回本。翻一倍需要多長時間？大部分人一輩子都等不到。

差距不是誰更會賺錢，而是誰更會保護本金。

他具體是怎么做的？他給了三條鐵律。

第一條：單只股票持倉永遠不超過總資金的20%。

第二條：任何一筆交易從買入價到止損線，虧損幅度不超過總資金的2%。

第三條：每周統(tǒng)計一次凈值回撤。只要從最高點回撤超過5%，立即把倉位降到五成以下。回撤超過10%，清倉休息至少一周。

這三條鐵律，他執(zhí)行了二十二年。沒有破過一次例。

【高手的第四個可怕之處：情緒剝離能力】

劉老師講了一個讓我不寒而栗的細節(jié)。

他說，2015年股災最慘烈的那幾天，他不但不恐懼，反而很平靜。因為他早就把該減的倉位減掉了，手里全是現金。大盤連續(xù)跌停那幾天，他每天照常去公園遛彎，收盤之后看一下，然后該干嘛干嘛。

旁邊有一個后輩問他，那幾天你在想什么？

他說，在想什么時候會出現買入信號。別人在恐懼，我在等機會。

這種對情緒的掌控能力，是真正高手和普通散戶之間最大的鴻溝。散戶在恐慌中割肉，高手在恐慌中看到了機會。散戶在瘋狂中追漲，高手在瘋狂中悄悄撤退。

怎么練這種情緒剝離能力？劉老師說，沒有捷徑，就是用規(guī)則來代替情緒。

所有的決策都在盤前做好。盤中不管怎么波動，只執(zhí)行規(guī)則。漲了不興奮，因為規(guī)則會告訴你什么時候賣。跌了不恐慌，因為規(guī)則會告訴你什么時候止損。

久而久之，你會形成一種“旁觀者心態(tài)”。你在看盤，就像在看一場跟自己無關的比賽。你關注的是“股價有沒有觸發(fā)我的規(guī)則”，而不是“今天賺了多少虧了多少”。

【高手的第五個可怕之處：永遠在學習但從不盲從】

交流會的最后，劉老師留了一段話。

他說，我看過很多書，學過很多方法，但我從來不照搬任何人的系統(tǒng)。每一個方法拿過來，我都會先拿歷史數據做回測，然后用小資金實盤跑三個月到半年。只有確認這個方法適合我的性格、我的資金量、我的時間節(jié)奏之后，才會納入我的體系。

你們聽我的課，也一樣。不要因為我賺了錢就覺得我說的都是對的。我講的東西，你們要自己去驗證。沒有經過自己驗證的東西，不要用。

這段話我現在也經常跟我的徒弟說。

真正的高手，既不會拒絕學習，也不會盲目相信。他們永遠在做同一件事：把別人的經驗變成自己的認知。轉化的過程不是聽一遍就完了，而是反復驗證、反復打磨、反復實踐。

這才是高手最“可怕”的地方。他們不怕公開自己的方法，因為即使公開了，能堅持執(zhí)行的人也不到百分之一。

我是觀山望勢，分享自己所知所學，以眾生為鏡，萬相為師，提升自己境界的同時與各位散戶朋友互相勉勵！

溫馨提示：以上內容為作者個人投資心得分享，不構成任何投資建議。股市有風險，投資需謹慎。文中提及的技術分析方法和倉位管理策略僅供參考，投資者應根據自身情況獨立判斷，自負盈虧。