精準設局收割高凈值人群

　　漫畫由AI生成 王鳳宇制作

　　◆兼職推拿師精心打造海歸金融精英人設，混跡高端圈層，高價兜售量化“盈利神器”，收割多名投資者巨額資金。

　　◆天價“自研盈利神器”，僅是改造后的普通期貨交易軟件，根本無法做到“穩賺不賠”。

　　◆騙子刻意將資金往來軌跡偽裝成民間借貸，妄圖抹除詐騙痕跡、逃避追責。

　　將加裝簡易指標的普通期貨軟件，包裝成售價數十萬元到上百萬元的頂尖量化交易軟件，哄騙多名高凈值會員豪擲800余萬元購入，一眾投資者重金入場交易，卻接連虧空，還以“炒股暴富”為誘餌騙取一名被害人680萬元……這個頂著華爾街歸國金融高管、高端會所聯合創始人光鮮頭銜的金融大咖，竟是一名有犯罪前科的兼職推拿師。

　　虛構金融精英人設收割高凈值客戶

　　2024年，馮某開始活躍于上海某高端會員制俱樂部的沙龍活動中。他自稱是從華爾街歸國的金融高管，也是資深量化交易專家和會所聯合創始人，還是上百家私募基金機構背后的技術支持者。

　　多名俱樂部會員有意投資期貨，但缺乏專業知識，聽聞馮某的光鮮履歷后主動與其結交。馮某從不向大家傳授任何期貨投資專業知識，反而一味推銷一款號稱“穩賺不賠”的華爾街頂尖量化交易軟件，聲稱該軟件由其自主研發，具有提示買賣點位、自動捕捉行情等功能，根據功能多少，報價從數十萬元到數百萬元不等。

　　在馮某的誘導下，多名俱樂部會員動了心，先后以轉賬或現金支付“軟件費”的方式，付給馮某共計800余萬元，并按馮某的要求開設期貨賬戶、投入資金進行交易，甚至讓馮某代為操作交易過程。

　　很快，會員們發現，安裝量化交易軟件后，未產生馮某承諾的盈利效果，期貨賬戶資金還持續虧損。2025年4月至5月，多名投資者意識到可能被騙，先后向公安機關報案。

　　“盈利神器”只是加裝簡易指標的普通軟件

　　隨著調查的深入，馮某的真面目被層層揭開。馮某有犯罪前科，平日沒有固定工作，僅靠兼職推拿勉強維持生活，所謂華爾街金融從業的經歷純屬虛構。對外宣稱的高端會所聯合創始人身份，也只是其幾乎拿出所有積蓄在會所高額消費后取得的會員性質頭銜，他依靠這套虛假人設博取圈內高凈值會員的信任，為后續的詐騙布局。

　　身份是假的，那這套量化交易軟件是真的嗎？是否確有馮某所宣傳的功能？案件被移送上海市浦東新區檢察院后，辦案檢察官針對上述問題，重點圍繞軟件來源、實際功能、宣傳內容等展開細致審查，并引導公安機關走訪相關軟件公司取證。

　　經查，馮某所謂價值百萬元的“自研量化交易軟件”只是一款普通的期貨交易軟件，馮某僅加裝了簡單的行情指標插件，使該軟件具備顯示常規行情、交易下單的功能，無法實現其承諾的穩賺收益。

　　將資金往來偽裝成民間借貸

　　據辦案檢察官介紹：“在作案過程中，馮某刻意模糊資金性質、隱匿交易痕跡，這給辦案帶來了一定難度。”

　　馮某曾多次要求被害人不要在微信聊天中直接提及“錢”“軟件款”等內容，而是以“東西”等模糊表述替代。對于大額款項，他要求以現金支付，交易地點特意選在無監控的偏僻路段；部分轉賬則要求打入其親屬、關聯人員銀行賬戶，并備注“還款”，偽裝成民間借貸。

　　到案后，馮某拒不認罪，辯稱俱樂部會員轉入其親屬銀行賬戶的190萬元是歸還借款，部分會員購買軟件的款項已全額退還，甚至還稱個別人因與其存在情感糾葛而蓄意誣告。

　　面對馮某“零口供”與層層偽裝，辦案檢察官從客觀證據入手，對被害人現場交付現金時的錄音、聊天記錄、銀行流水、取現記錄、車輛出入記錄、手機照片等證據進行逐項審查。

　　經查，被害人之一的趙女士共向馮某轉賬300余萬元，其中190萬元雖轉入馮某親屬及關聯人員的銀行賬戶并備注“還款”，但馮某無法提供借條、借款憑證。在案證據表明，趙女士名下的證券賬戶存有數百萬元可用資金，并無借款刷流水的現實需求；雙方所有聊天記錄、通話錄音中均未提及借貸事宜。結合錄音中馮某主動提出規避錢款字眼、要求現金交易的反常表現，足以認定該190萬元實為軟件購買款，其余以現金支付的百萬余元，亦有錄音等證據證實為軟件購買款。

　　針對馮某已退還部分被害人全部款項的辯解，檢察官結合取現記錄、交易現場錄音等證據，發現沒有事實證據來支撐。

　　此外，馮某在詐騙過程中還設下連環套，以“炒股大賺”為誘餌騙取一名被害人680萬元。

　　經審查，檢察機關認為，馮某自身不具備金融專業研發能力和背景，以極低價值的普通產品冒充天價自研量化交易軟件，并通過售賣交易軟件、設下炒股騙局的方式，騙取多名被害人巨額財產，涉嫌詐騙罪且涉案金額特別巨大。

　　5月21日，浦東新區檢察院依法以涉嫌詐騙罪對馮某提起公訴。目前，案件正在審理中。

來源：檢察日報