廣東警方上半年成功預警勸阻3.7萬人次，避免投資詐騙損失1.35億元

廣東省公安廳發布成功勸阻詐騙典型案例

警示群眾強化防范虛假網絡投資詐騙

廣東省公安廳始終踐行以人民為中心的發展思想，將打擊治理電信網絡詐騙作為重點工作，依托省市縣三級反詐聯動工作體系，實現快速響應、精準處置，持續提升預警勸阻和止付攔截效能，最大限度避免群眾財產損失。今年1至6月，全省涉詐犯罪警情、案件同比下降17.2%、17.4%，避免及挽回群眾損失16.83億元。其中針對虛假網絡投資理財詐騙，成功預警勸阻3.7萬人次，避免群眾損失1.35億元。

圍繞此類虛假網絡投資理財詐騙，警方深度剖析作案手法、拆解詐騙劇本，進一步提升群眾識騙防騙能力。

虛假投資陷阱深，詐騙套路“換新裝”

虛假網絡投資理財詐騙主要針對有理財需求、渴望實現“高收益”財富增值的群體，以“高額回報”“穩賺不賠”為誘餌，利用偽造的投資平臺或軟件實施詐騙。當前，此類詐騙手法類型多樣，犯罪分子利用市場熱點，相較以往單純以“薦股”“原始股”“內幕消息”為名的詐騙模式有所變化，多借黃金、虛擬幣、境外股票等投資熱潮，“精心”定制話術劇本，精準利用受害人貪圖高回報、跟風追熱的心理，加之受害人對金融及相關法律法規一知半解，誘導其在虛假平臺“重倉”入場，或通過蠅頭小利引誘受害人高頻次、高總額轉賬，最終犯罪分子卷款跑路。

偽造權威人設，精準引流設局

詐騙分子常在引流平臺偽裝成“資深分析師”“金牌導師”，或冒充知曉“內幕”的券商、金融機構工作人員，利用非法獲取的公民信息，或借助互聯網平臺的相似性內容推送機制，將受害人引流至專屬群組或直播間。群內除受害人外，其余均為團伙成員扮演的“托”，日常頻繁曬單、曬虛假盈利截圖并吹捧“老師”，營造“跟著老師賺大錢”的虛假景象。

抓住投機心理，引入虛假平臺

在群內或直播課中，詐騙分子常會先講述一些基礎金融常識，建立專業形象；繼而針對受害人想走捷徑的心理，投其所好，逐步灌輸“穩賺不賠”“內幕渠道”“對沖套利”等違背市場規律的錯誤投資理念。隨后，誘導受害人下載涉詐虛假投資平臺，宣稱平臺能“躲避監管”“有正規機構背書”“專屬通道”，或干脆山寨正規金融機構APP，以此降低受害人的警惕性，將其引入封閉的詐騙環境。

小額試水獲利，大額收割跑路

詐騙分子一般會推薦受害人小額投入其控制的模擬盤，并讓受害人看到“盈利”且能順利提現，旨在驗證受害人的支付能力并進一步固化信任，讓受害人誤判找到了可靠的致富捷徑。當時機成熟，詐騙分子便以“行情大好”“限時內幕”為由，營造過時不候的緊迫感，誘導受害人傾盡積蓄甚至貸款注入大額資金。當受害人想要提現時，對方便以“賬戶凍結”“流水不足”“繳納保證金”“系統維護”等理由百般阻撓，甚至要求繼續注資才能解凍，直至受害人資金耗盡或察覺異常，犯罪團伙立馬關閉平臺、解散群組，銷聲匿跡。

理財投資需理性，警方發布防騙指南

防范虛假網絡投資理財詐騙，關鍵在于破除“貪念”與“盲從”，保持清醒頭腦，堅守理性投資底線。

01

核實資質，拒絕非法平臺

查驗合法資質。 任何正規的證券、期貨、基金等投資機構，均須持有金融監管部門頒發的經營牌照。投資前，務必通過中國證監會官網、中國證券業協會等官方渠道查詢機構資質，切勿相信網絡推薦的無名平臺。

警惕群托陷阱。 凡是拉你進入“投資交流群”“內幕消息群”，群內有人頻繁曬單、吹捧“老師”的，其實就是詐騙團伙自導自演的“獨角戲”，應立即退群并向公安機關舉報。

02

保持理性心態，摒棄“暴富”幻想

認清市場規律。金融市場風險與收益并存，不存在“零風險、高回報”的投資項目，所謂“有內幕、穩賺不賠”都是虛假網絡投資理財詐騙的典型話術，特別是承諾“高回報、零風險”的非正規投資平臺，就是詐騙。

分清正規渠道。投資理財請嚴格通過銀行、證券公司等正規官方渠道進行，堅決不點擊陌生人發送的鏈接、不下載未經應用商店審核的APP、不在非正規渠道轉賬或投資。

03

及時止損求助，主動配合警方

主動多方驗證。對所謂的“導師”“內幕消息”保持懷疑，可通過主動撥打對應金融機構的官方客服電話核實。一旦發現平臺無法提現或對方要求追加資金，要立即停止一切操作。

配合警方工作。如在投資期間接到96110來電，或民警上門了解情況，請務必耐心配合公安機關工作，避免自身財產損失。一旦察覺被騙，請保留聊天記錄、轉賬憑證、平臺截圖等證據，第一時間撥打110報警或前往就近派出所報案，并配合公安機關開展止付挽損工作。

廣東省公安廳刑偵總隊有關負責同志表示，當前電信網絡詐騙案件中，虛假網絡投資理財類詐騙損失金額往往較高，廣大群眾務必樹立正確的投資理財觀念，切實提高警惕，做好自身財產安全的第一責任人，不輕信陌生人的“致富經”，不盲目跟風所謂的“熱門項目”，以免上當受騙。如有疑問，可多方求證或撥打反詐熱線96110進行咨詢。

案例1

輕信“投資專家”深陷騙局

韶關警方緊急勸阻成功攔截30萬元

近期，韶關市始興縣群眾李某輕信“高額回報”投資騙局，準備將30萬元積蓄線下交由詐騙嫌疑人用于所謂“投資”，被公安機關精準攔截，成功避免重大財產損失。

韶關警方當場抓獲取現人員

經查，詐騙嫌疑人自稱某投資公司客服，通過電話聯系李某并了解其投資意愿后，引導其下載聊天軟件，添加所謂“投資助理”。“投資助理”隨后將李某拉入內部群聊，引導其觀看所謂“投資課程”。連續觀看十多天“課程”后，所謂“投資專家”聲稱可帶李某參與“投資”，并承諾穩賺不賠。李某被對方的話術迷惑，覺得“投資老師”的方案極具誘惑力，便通過其提供的鏈接下載了虛假投資APP并注冊賬號。

注冊后，“投資專家”先為李某提供1萬元虛假投資額度供其操作，次日李某便“成功盈利”并提現1500元。此后，李某對該軟件深信不疑，準備大額投入。“投資專家”便誘導其通過線下取現方式，交給所謂“工作人員”充值賬戶。李某按照指引取現30萬元，“投資專家”稱取現后可能會被警察問詢，但是內部投資不能對外公布，一旦泄露會導致內部渠道被風控，無法再進行投資，哄騙李某向公安機關隱瞞事實。

始興縣公安局反詐中心通過預警系統發現異常后，迅速啟動緊急攔截機制，趕在李某與“工作人員”進行線下交易前上門勸阻。民警上門勸阻過程中，李某因被“投資專家”深度蠱惑，始終否認自己準備向他人交付現金的行為。鑒于事主一時難以被勸導醒悟，辦案民警調整思路，從單純勸阻轉為同步抓捕，在交易地點周邊蹲守，于“取現人員”與李某交接取現資金的當場將嫌疑人抓獲。通過現場打擊震懾的方式成功喚醒李某，最終為其保住30萬元積蓄，避免了大額財產損失。

案例2

女子網上“投資”黃金險被騙

東莞警方跨境聯動成功攔截20萬元

近期，東莞市公安局接到報警，一群眾疑似遭受虛假網絡投資理財詐騙，其在詐騙嫌疑人誘騙下，將近20萬元轉賬至境外某銀行賬戶，用于所謂平臺“充值”。東莞市公安局獲悉后，立即啟動跨境聯動機制，開展快速處置工作，在當地銀行的配合及多方協同努力下，成功為群眾挽回全部損失。

原來，當事人李某此前接到一名陌生男子電話，該男子自稱某科技公司員工，以租賃其西安老家店鋪為由，與李某進行交談。因李某當時人在東莞，不方便面對面商議，于是該男子提出先通過微信進行商談。經過多日聊天初步取得李某信任后，該男子刻意透露自身有投資理財習慣，謊稱因工作掌握內部消息，收益率高于常規投資理財渠道，誘騙李某參與所謂的跨境網上黃金買賣投資。李某信以為真，并向該男子申請賬號進行投資。

投資初期，李某看到平臺賬面上保持盈利，而且能夠成功小額提現，便徹底放下戒心。為獲取高收益，李某按照該男子指引匯款近20萬元至境外某銀行賬戶進行充值。轉賬后，李某咨詢身邊親友，懷疑被騙，隨即報警求助。

接警后，市局反詐中心第一時間開展核查研判，判定該平臺為虛假投資平臺，同步啟動跨境聯動機制，對該跨境匯款交易開展止付攔截。在各方協同努力下，該筆近20萬元的資金被成功攔截并全額原路返還至李某賬戶。

案例3

輕信跨境投資高回報騙局

揭陽警方緊急勸阻挽回7萬元

近日，揭陽市反詐騙中心接到預警線索：轄區群眾李女士疑似深陷虛假網絡投資理財詐騙，詐騙嫌疑人正誘導其將現金交付給前來取現的“工作人員”。揭陽市反詐騙中心立即啟動緊急勸阻機制，聯合普寧市公安局反詐中心、轄區派出所開展三級聯動緊急勸阻工作，為當事人緊急挽損7萬余元。

接到預警線索后，普寧市公安局反詐中心民警第一時間電話聯系當事人開展預警勸阻，但當事人已被詐騙嫌疑人深度洗腦，始終拒絕接聽反詐民警的來電。事態緊急，反詐民警當即聯系轄區派出所，迅速前往當事人住處開展實地勸阻。派出所民警即刻出警，在當事人家門口成功攔下正準備騎車外出交付現金的李女士。

即使民警已出現在面前，深陷騙局的李女士態度依舊強硬，謊稱取現是給工廠工人發放工資，刻意隱瞞真實情況，勸阻工作一度陷入僵局。甚至到了派出所，李女士仍以接孩子放學為由試圖離開。為避免前功盡棄，反詐民警安排工作人員全程陪同前往學校，將李女士母子接回派出所，繼續開展勸阻工作。經過民警數小時耐心講解、逐條分析詐騙套路，李女士終于意識到自己被騙，含淚道出真相。

揭陽警方成功攔截群眾準備交付的資金

經查，李女士遭遇的是典型的虛假網絡投資理財詐騙。詐騙嫌疑人以“跨境電商投資理財”為誘餌，在互聯網搭建虛假投資平臺，聲稱無貨源也可做跨境電商，從中賺取差價獲得收益。李女士起初半信半疑，但在平臺接到訂單時，按照指引進行充值，最后成功提現數千元后，便對平臺深信不疑，后續平臺陸續接到多筆訂單，累計充值達7萬余元。

然而，當李女士準備將平臺顯示的2.9萬美元提現時，卻遭到平臺拒絕。平臺客服以“閉店驗資”“操作錯誤”“系統異常”等為由，要求李女士到銀行提取現金送到指定地點，用于所謂“修復數據”“驗證賬戶”。所幸警方快速反應、耐心勸阻，成功阻止了李女士進一步交付現金，避免了更多財產損失。針對李女士此前被騙的7萬余元，警方目前正全力開展追贓挽損工作。

案例4

投資理財騙局誘導現金充值

潮州警方耐心勸阻成功攔截10萬元

近期，潮州市公安局反詐騙中心接到高危預警：轄區群眾楊某疑似深陷虛假網絡投資理財騙局，正準備向詐騙嫌疑人線下交付現金，情況緊急，需立即開展上門攔截。潮州警方立即啟動緊急勸阻機制，快速研判線索、上門耐心勸阻，及時喚醒當事人，攔截即將交付的10萬元現金，避免了大額資金損失。

經查，今年4月初，當事人楊某在瀏覽短視頻時，被一則“高額回報”的投資理財彈窗廣告所吸引，點擊彈窗下載了名為“STAR”的投資APP。該APP內設投資群聊，群主謊稱該平臺為正規投資平臺，投資“理財產品定投項目”可“穩賺不賠”，只需注冊賬戶并充值資金，便可每日穩定獲取高額利息回報。楊某起初持觀望態度，但連續多日看到群里不斷有人曬出“充值投資獲高額收益”的截圖，楊某心動不已，便與妻子商議，決定在該APP注冊賬號并充值3000元。

充值后，楊某夫妻發現賬戶每日“穩定收益”40元利息，這讓他們對該平臺的真實性深信不疑，徹底放松了警惕。5月26日，楊某夫妻為博取更高收益，主動聯系群主咨詢大額充值事宜。群主聲稱大額充值需線下當面對接辦理，只要楊某準備10萬元現金就會安排當地專屬業務員對接。當日19時，楊某夫妻籌備好現金，正準備聯系業務員上門對接充值事宜時，潮州反詐民警及時上門勸阻。

起初，楊某夫妻堅稱自己不可能遭遇電信網絡詐騙，面對民警關于取款用途、投資項目的詢問，態度敷衍、不愿配合。為徹底破除二人的僥幸心理、杜絕被騙風險，反詐民警將楊某夫妻請至派出所，向二人展示同類虛假網絡投資理財詐騙案例，細致拆解此類平臺“小利誘騙、提現失敗、大額收割”的核心套路，耐心講解“無法提現、線下對接充值”等典型詐騙特征，并讓二人現場嘗試在APP內操作提現收益。直至嘗試提現失敗、被群主拉黑失聯、APP無法登錄后，楊某夫妻才徹底認清騙局本質，意識到前期充值的3000元已被騙，深刻認識到自身的僥幸心理和錯誤行為，并對公安機關的快速預警和及時勸阻表示由衷感謝。此次預警勸阻，成功攔截了群眾準備投入的10萬元資金，避免了家庭重大財產損失。針對當事人此前被騙的3000元，警方目前正依法開展偵辦工作。

來源：廣東公安